2019年秋季学期金融专题讲座01任务
奥鹏作业答案
一、单选题:【8道,总分:0分】
1.[单选题]（）是国家实现增加就业，促进经济增长，保持物价稳定和国际收支平衡等综合发展目标的基本条件。
A.稳定币值
B.币值波动
C.币值稳定
D.币值涨跌
正确答案:——C——
2.[单选题]中国商业银行，特别是（）要想在国际金融市场上占有一席之地，就必须大力发展国际金融业务，将业务范围扩展到全球，冲出国门，走向世界。
A.私营银行
B.国有商业银行
C.政策性银行
D.合资银行
正确答案:——B——
3.[单选题]中国必须大力推进和建立（），鼓励金融创新，以适应日益发展的经济需要，迎接经济快速发展的需要。
A.现代银行业务体系
B.现代证券业务体系
C.现代金融业务体系
D.现代保险业务体系
正确答案:——C——
4.[单选题]从总体上说，（），降低筹资成本，有利于刺激投资和消费，扩大内需，引导社会资金合理流动，促进社会总供给和总需求平衡，支持国民经济发展。
A.上调利率
B.下调利率
C.上调存款准备金
D.下调存款准备金
正确答案:————
5.[单选题]金融（）的进程，取决于我国经济发展的需求、金融体制改革的深化、金融市场的发展和金融监管能力。
A.对内改革
B.改革和发展
C.对外发展
D.对外开放
正确答案:————
6.[单选题]我国实行适度从紧的货币政策，治理通货膨胀是（）年。
A.1990-1992
B.1993-1996
C.1997-1998
D.1999-2001
正确答案:————
7.[单选题]在《服务贸易总协定》中，有关金融服务业的规定具体体现在它的附件中，它的附件有（）。
A.金融服务和金融服务第一附件
B.金融服务和金融服务第二附件
C.金融服务第一附件和第二附件
D.金融服务第一附件和金融服务第二附件
正确答案:————
8.[单选题]加入世界贸易组织后，我国仍能通过（）、控股权等手段，依据国际惯例，对外资证券机构进行有效的控制，保证证券市场的稳定发展。
A.金融监管
B.资格审查
C.法律规定
D.税收政策
正确答案:————
二、多选题:【7道,总分:0分】
1.[多选题]中国加入世界贸易组织后金融业可以享受哪几项权利？（）
A.享有多边的、无条件的和稳定的最惠国待遇
B.享有“普惠制”待遇及其他给予发展中国家的特殊照顾
C.充分利用争端解决机制
D.获得多边贸易体制中“参政议政的权力”
E.享受其他世贸组织成员开放或扩大货物、服务市场准入的利益
正确答案:——A,B,C,D,——
2.[多选题]我国目前的利率体系组成部分是（）。 微信
A.中央银行基准利率
B.商业银行基准利率
C.金融机构的存贷款利率
D.金融市场的利率
正确答案:——A,C,D,——
3.[多选题]加强金融监管，要最终形成由金融监管体系的（）结合的监督机制。
A.专业监管
B.商业银行股东的内部监督
C.商业银行股东的外部监督
D.中介机构的社会化监督
正确答案:——A,B,D,——
4.[多选题]《服务贸易总协定》由( )组成。
A.协议条款本身
B.就一些问题和特定部门制定具体规则的附件
C.中国的市场准入承诺表和最惠国待遇原则的例外清单
D.世贸组织的市场准入承诺表和最惠国待遇原则的例外清单
正确答案:————
5.[多选题]未来几年货币政策面临的环境主要是（）
A.防止通货紧缩仍将是主要任务
B.在防止通货紧缩的同时，要注意防范通货膨胀
C.金融对外开放扩大
D.金融监管力度将加强
正确答案:————
6.[多选题]在世界贸易组织协议中，我国对（）开放的承诺以及开放步骤，是与这几个行业现有的对外开放程度和承受能力相适应的。
A.银行业
B.保险业
C.证券业
D.金融业
正确答案:————
7.[多选题]扩大金融对外开放，要进一步完善以市场供求为（）的浮动汇率制度。
A.根本的
B.基础的
C.单一的
D.有管理的
E.复杂的
正确答案:————
三、判断题:【10道,总分:0分】
1.[判断题]随着金融创新和金融信息化的迅速发展，银行、证券、保险业务品种的相互交叉不断扩大，分业经营已成为国际发展的趋势。
A.√
B.×
正确答案:——F——
2.[判断题]我国加入世界贸易组织后，对银行业、证券业、保险业的开放是逐步的。
A.√
B.×
正确答案:——T——
3.[判断题]统计回归结果分析，回归结果表明加入关贸总协定/世贸组织对样本国总体GDP增长率的影响不显著，但统计结果表明：对不同国家的影响不同，对GDP增长的影响有大有小，有正面影响，也有负面影响。
A.√
B.×
正确答案:——T——
4.[判断题]金融法律法规是金融经营管理的基础。中国主要的金融法律大多是1995年以后指定的，对依法管理金融机构发挥了重大作用。
A.√
B.×
正确答案:————
5.[判断题]1984年我国中央银行制度确立后，于1985建立了存款准备金制度，
A.√
B.×
正确答案:————
6.[判断题]随着开放程度的提高，加入关贸总协定/世界贸易组织后外部因素对GDP增长率的作用越来越大。
A.√
B.×
正确答案:————
7.[判断题]加入世界贸易组织后，我国的物价增长水平受外部环境的影响越来越小。
A.√
B.×
正确答案:————
8.[判断题]未来几年，我国的货币政策仍将继续实行稳健的货币政策。
A.√
B.×
正确答案:————
9.[判断题]加入世界贸易组织初期，我国的财政状况可能会越来越好。
A.√
B.×
正确答案:————
10.[判断题]中国人民银行在主要依靠货币政策的数量调节即调控总量的同时，积极探索运用价值调节即利率政策配合总量调控。
A.√
B.×
正确答案:————
2019年秋季学期金融专题讲座02任务
一、单选题:【8道,总分:0分】
1.[单选题]1998年11月中国（）成立，使保险监管从中国人民银行金融监管体系中独立出来。
A.保险监督管理委员会
B.证券监督管理委员会
C.银行监督管理委员会
D.金融监督管理委员会
正确答案:——A——
2.[单选题]从1994年初开始，相继推出了一系列改革措施，实现汇率并轨，实行以市场供求为基础的、单一的、有管理的（）制度。
A.固定汇率
B.浮动汇率
C.调剂汇率
D.统一汇率
正确答案:——B——
3.[单选题]1988-1997年是不良贷款（）分类法的形成和实施阶段。
A.一逾两呆
B.两逾两呆
C.两逾三呆
D.三逾三呆
正确答案:——A——
4.[单选题]从长远来看，中国金融业迟早要走上（ ）道路。
A.混业经营、混业监管
B.分业经营、分业监管
C.分业经营、混业监管
D.混业经营、分业监管
正确答案:————
5.[单选题]1992年10月国务院决定成立（ ）和（ ）。
A.保险委员会 保险监督管理委员会
B.证券委员会 证券监督管理委员会
C.保险委员会 证券委员会
D.证券委员会 保险监督管理委员会
正确答案:————
6.[单选题]现行（）体制是我国金融发展过程中的必然选择。
A.混业监管
B.分业监管
C.混业分业监管
D.统一监管
正确答案:————
7.[单选题]我国国有商业银行的不良资产的形成，大致可以分为（）个阶段。
A.二
B.三
C.四
D.五
正确答案:————
8.[单选题]1979年开始，实行（）制度，坚持“先上缴，后分成”两步走的程序。
A.外汇分成
B.外汇留成
C.外汇上缴
D.外汇兑换
正确答案:————
二、多选题:【7道,总分:0分】
1.[多选题]人民币汇率制度存在的问题主要有（）。
A.外汇供求关系问题
B.市场主体问题
C.中央银行外汇干预的力度问题
D.金融市场深化问题
正确答案:——A,B,C,D,——
2.[多选题]商业银行的资产包括（ ）。
A.国外资产
B.储备资产
C.对中央银行的债权
D.对企业和居民的债权
E.对非银行金融机构的债权
正确答案:——A,B,C,D,E,——
3.[多选题]（）是当前国际金融的环境。
A.金融全球化
B.金融创新飞速发展
C.金融资本流动全球化
D.技术进步
正确答案:——A,B,D,——
4.[多选题]1996年初，引入新的的数据采集方法，采用交易主体申报制度，将（ ）有机结合起来。
A.直接申报与间接申报
B.逐笔申报
C.不定期申报
D.定期申报
正确答案:————
5.[多选题]“一逾两呆”分类法把贷款分为（）。
A.逾期贷款
B.呆滞贷款
C.正常贷款
D.不良贷款
正确答案:————
6.[多选题]金融监管体制中，分头监管模式的优点有（）。
A.监管专业化优势，每个监管机构只负责相关监管事务
B.监管竞争优势
C.目标明确
D.适应性强
正确答案:————
7.[多选题]国际收支统计方法改变了以往行业统计的弊端，保证了国际收支数据的（），为宏观经济决策提供了重要参考依据。
A.完整性
B.客观性
C.准确性
D.及时性
正确答案:————
三、判断题:【10道,总分:0分】
1.[判断题]从监管效率的角度看，监管体制越简单，监管效率越高。
A.√
B.×
正确答案:——T——
2.[判断题]加入世界贸易组织后，随着贸易和投资的变化，我国国际收支发生变化的可能性不大。
A.√
B.×
正确答案:——F——
3.[判断题]银行业监管是否从中央银行分离出来，要考虑四个方面的因素：第一考虑我国经济发展水平，第二考虑金融混业经营程度，第三考虑是否能够提高监管效率、降低监管成本，第四考虑我国银行业法律制度的完善程度。
A.√
B.×
正确答案:——F——
4.[判断题]一国汇率政策的目标不仅取决于该国国内经济的结构特征，而且还取决于政府所采取的政策目标。
A.√
B.×
正确答案:————
5.[判断题]目前中国无论是在经济环境、金融监管的制度建设、金融机构的内控机制还是金融监管的水平均没有达到相应的水平。
A.√
B.×
正确答案:————
6.[判断题]1994年4月1日，在深圳成立中国外汇交易中心，形成统一的外汇市场——银行间外汇市场。
A.√
B.×
正确答案:————
7.[判断题]我国国有商业银行巨大的不良资产问题对我国的金融体系的安全影响较小，没有阻碍我国国有商业银行的商业化改革过程。
A.√
B.×
正确答案:————
8.[判断题]国际货币基金组织对资本项目可兑换不像对经常项目可兑换那样进行严格的定义，对于成员资本项目可兑换具有直接的管辖权。
A.√
B.×
正确答案:————
9.[判断题]在不同时期，我国商业银行不良贷款的分类标准是不同的，大致可分为三个阶段。
A.√
B.×
正确答案:————
10.[判断题]在我国，长期以来，私有企业都是国有商业银行贷款的主要对象。
A.√
B.×
正确答案:————
2019年秋季学期金融专题讲座03任务
一、单选题:【9道,总分:0分】
1.[单选题]（）有别于主板市场，其上市条件更加宽松，而市场监管更加严格。
A.二版市场
B.股票交易市场
C.场外交易市场
D.创业板市场
正确答案:——D——
2.[单选题]（）直接反映了一家商业银行的国际业务开展程度，反映了一家商业银行的国际竞争力。
A.外汇资产量
B.外汇投资资产量
C.国有资产量
D.固定资产量
正确答案:——A——
3.[单选题]目前除保险公司协议存款外，存款业务实行的是人民银行规定的（）。
A.不固定利率
B.固定利率
C.定期利率
D.不定期利率
正确答案:——B——
4.[单选题]2002年5月，中国证监会恢复经修改和完善的向（）配售新股的发行方式。
A.一级市场投资者
B.二级市场投资者
C.三级市场投资者
D.四级市场投资者
正确答案:————
5.[单选题]《中华人民共和国证券法》于（ ）颁布，明确了证券市场的地位，强化了市场主体的法律责任，标志着我国证券市场开始进入规范的新时期。
A.1997年9月
B.1998年9月
C.1999年9月
D.2000年9月
正确答案:————
6.[单选题]股指期货的推出必须以现货市场的良好环境为基础，其中最重要的是（）、系统风险和信息的对称性。
A.市场容量
B.监管力度
C.政策法规
D.经济水平
正确答案:————
7.[单选题]《中华人民共和国商业银行法》第（）条规定：“商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和股票业务，不得投资于非自用不动产。”
A.四十二
B.四十三
C.四十四
D.四十五
正确答案:————
8.[单选题]从（）来看，一般来说商业银行的表外业务包括所有不在资产负债表中反映的业务，包括金融服务类业务，或有资产和或有负债业务两类。
A.中间业务开展水平
B.中间业务范围
C.中间业务性质
D.中间业务监管
正确答案:————
9.[单选题]我国银行业表外业务创新中，（）开通了商人银行业务，可以发行欧洲美元可转换存单，策划境内公司境外上市等业务。
A.中国银行
B.中国工商银行
C.招商银行
D.光大银行
正确答案:————
二、多选题:【5道,总分:0分】
1.[多选题]“银证合作”可能涉及的问题及风险主要有（）。
A.银行资金流入股市的问题
B.不公平竞争问题
C.结算风险
D.技术风险
正确答案:——A,B,C,D,——
2.[多选题]当前中国股票市场在发展中的热点问题是（）。
A.股份制改革问题
B.新股发行方式问题
C.创业板市场问题
D.上市股指期货问题
正确答案:——B,C,D,——
3.[多选题]（）属于国有股减持可选择的方式。
A.国有股直接上市流通
B.国有股的场外协议转让
C.国有股拍卖
D.国有股回购
正确答案:——A,B,C,D,——
4.[多选题]经过几十年发展，目前我国的商业银行开办的业务基本可分为（）。
A.表内负债业务
B.表内资产业务
C.表外负债业务
D.表外业务。
正确答案:————
5.[多选题]（）的实施，标志着我国证券监管法律体系已基本成型，我国证券市场的发展进入了一个新的阶段，具备在法律保障下持续、稳定、健康发展的重要条件。
A.《公司法》
B.《证券法》
C.《经济法》
D.《商业银行法》
正确答案:————
三、判断题:【6道,总分:0分】
1.[判断题]目前，我国实行的是分业经营、分业监管的金融体制，因此，首先必须要探讨和研究在分业经营、分业监管体制下的业务创新空间。
A.√
B.×
正确答案:——T——
2.[判断题]在2001年，我国推出创业板市场的条件还不成熟。
A.√
B.×
正确答案:——T——
3.[判断题]我国商业银行业务品种技术含量低，科技投入远远低于发达国家大银行。
A.√
B.×
正确答案:——T——
4.[判断题]我国商业银行开办了多项传统的结算业务，主要分为现金结算、非现金结算和转账结算三种形式。
A.√
B.×
正确答案:————
5.[判断题]我国的风险投资在总体上还处于初期阶段，目前在我国已转化的科技成果中，仅有2.5%的转化资金来自风险投资。
A.√
B.×
正确答案:————
6.[判断题]从1990年我国证券市场的建立到现在，我国证券市场技术及设施已达到世界先进水平。
A.√
B.×
正确答案:————
四、简答题:【2道,总分:0分】
1.[问答题]从1990年证券市场的建立到现在，我国证券市场的发展主要表现在哪些方面？
2.[问答题]分业经营模式下，我国银行业在业务创新方面至少有哪些发展空间？
2019年秋季学期金融专题讲座04任务
一、单选题:【4道,总分:0分】
1.[单选题]1995年10月1日，（）开始实施，标志着中国保险业在法制化、规范化方面迈出了重要一步。
A.《中华人民共和国保险法》
B.《中华人民共和国公司法》
C.《中华人民共和国证券法》
D.《中华人民共和国商业银行法》
正确答案:——A——
2.[单选题]（）是保险经营基本要求，也是市场经济环境下企业生存和发展的前提条件。
A.诚信原则
B.公平原则
C.法治原则
D.平等原则
正确答案:——A——
3.[单选题]2002年1月1日引入（）纸币和硬币后，其成为真正的完全货币，它的影响将超过欧元区，扩散到全球。
A.欧元
B.美元
C.日元
D.人民币
正确答案:——A——
4.[单选题]（）已成为国际货币市场利率的价格基准，并影响着其他国家的利率水平。
A.美国联邦基金利率
B.伦敦同业拆借利率
C.新加坡同业拆借利率
D.香港同业拆借利率
正确答案:————
二、多选题:【5道,总分:0分】
1.[多选题]进入20世纪90年代以后，银行通过（）等方式迅速扩大规模，拓展业务领域，实现“强强联合”，加强国际竞争实力。
A.收购
B.兼并
C.合并
D.联合
正确答案:——A,B,C,——
2.[多选题]金融全球化是一个自然的进程，是（）等因素共同作用的结果，是一种必然趋势。
A.实体经济因素
B.技术因素
C.政治利益因素
D.金融制度
正确答案:——A,B,D,——
3.[多选题]在竞争和开放中，中国保险业经历了（）的过程，初步形成了良性竞争的市场格局。
A.竞争到垄断
B.垄断到竞争
C.从国内局部竞争到全面竞争
D.从国内竞争到国际竞争
正确答案:——B,C,D,——
4.[多选题]尽快形成适合中国保险市场的保险监管制度，要坚持（）原则，不断强化保险监管工作。
A.依法
B.审慎
C.公平
D.透明
E.效率
正确答案:————
5.[多选题]()的发展成为推动金融全球化的直接动力。
A.跨国公司
B.跨国银行
C.跨国金融机构
D.跨国股票市场
正确答案:————
三、判断题:【6道,总分:0分】
1.[判断题]大规模的资本流动，对于提高资源在全球的配置效率，促进国际贸易的增长和各国经济的发展，产生了消极作用。
A.√
B.×
正确答案:——F——
2.[判断题]金融自由化浪潮是推动金融全球化的制度因素。
A.√
B.×
正确答案:——T——
3.[判断题]中国保险业务发展与世界保险业发达国家相比还很落后，保险业还是幼稚产业。
A.√
B.×
正确答案:——T——
4.[判断题]1992年，美国友邦保险公司在深圳设立分公司，标志着中国保险市场开始对外开放。
A.√
B.×
正确答案:————
5.[判断题]由于全球金融的运行规则主要由发达国家制定，因此金融全球化最大的受益者是发达国家有实力的金融机构，对于发展中国家来说，则带有很强的不确定性。
A.√
B.×
正确答案:————
6.[判断题]进入20世纪90年代以后，西方国家保险市场相对饱和，保险商品供大于求，促使西方保险公司将目光投向海外市场。
A.√
B.×
正确答案:————
四、简答题:【2道,总分:0分】
1.[问答题]中国加入世界贸易组织保险业对外开放承诺的内容有哪些？
2.[问答题]分析金融全球化的趋动因素。
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