个人理财y 过程性评测(30)【参考答案】

时间:2024-04-30 19:46:43 5A范文网 浏览: 平时作业 我要投稿
判断题:12道,每道4分,总分48
1.一般情况下,投资者可进行适当的分散投资,将个人资产投资到不同类型的外汇理财产品,或是投资于不同的币种,从而能有效地分散投资风险。(  )

2.分红保险的出现,解决了因通货膨胀、货币贬值所造成的被保险人实际保障水平下降的问题。(  )

3.非寿险投资型保险的合同期满后,如获得过保险赔偿,可以领取本金,但不能领取投资收益。(  )

4.保险公司经营个人理财保险产品的盈余只来源于对被保险人投资账户的管理费用和投资收益分成。(  )

5.由于我国目前保险公司的资金运用渠道还有一定的限制,国内资本市场和货币市场的运行又不稳定,金融资产价格波动幅度较大,这样势必会增加经营管理风险。(  )

6.年金保险具有高度储蓄性,有养老保障的功能。(   )

7.如果你想把可能产生的损失,设定在你所能忍受的范围之内,你就必须设定停损点。(  )

8.资金规模小的保守型投资者,由于不愿承担过大的风险,应该尽可能利用银行提供的外汇衍生工具,在汇市中进行“套期”而获得满意的收益。(   )

9.套汇是投资者利用国际金融市场上外汇汇率的频繁波动,买低卖高,赚取外汇收益。(  )

10.投资连接保险具有很高的透明度。(  )

11.我国商业银行要求客户开立个人外汇买卖交易专用账户。(   )

12.当市场一窝蜂抛空某一币别时,大家都需要借该币别来交割,这时,该币别短期利率就可能居高不下,投资者进场前别忘了考虑汇率风险。(  )
 
选题:7道,每道4分,总分28
1.经过200多年的发展,(  )已成为世界寿险市场上的主流产品。

2.在投资连接保险中,投资部分的盈亏风险完全由(      )承担。

3.个人保险理财产品的最显著特点,是具有(    )和投资双重功能。

4.两得宝是投资者向银行(     )一份存款货币的看涨期权合约。

5.资金规模中等的保守型投资者,在储蓄和信托品种的基础上,可将(   )的资金交给银行专业理财规划。

6.我国个人实盘外汇买卖是(       )的买卖。

7.(    )是指保险公司年度内各类寿险业务中营业保费的附加保费大于该年度实际支出的营业费的差额。
 
多选题:6道,每道4分,总分24多选题:6道,每道4分,总分24
1.下列关于投资型保险产品的说法,不正确的是(    )。

2.目前我国保险市场上常用的产品主要有(   )。

3.现行的外汇理财产品与传统的外币储蓄存款比较,外币协议储蓄具有(   )特点。

4.个人外汇交易的基本程序包括(  )。

5.外汇“两得宝”业务的特点有(    )。

6.一个完整的个人保险理财规划,应该包括(    )。

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