| 1.习惯养成要求理财产品必须保障未来的消费水平，至少不低于以前最高生活标准下的消费水平。（ ） | |
| | 2.客户未来的工作前景属于判断题性信息。（ ） | |
| | 3.人类社会自从有了产品，就开始有了个人理财的需求。 （ ） | |
| | 4.财务理财师在收集了客户的有关数据和确定其财务目标后，可以进入寻求财务策划计划的阶段。( ) | |
| | 5.在客户信息收集方法中，采用数据调查表属于初级信息收集方法。 （ ） | |
| | 6.贴现现金流量模型财务估价方法既是个人理财过程中基本的估价、计算方法，又是一种重要观念的体现。（ ） | |
| | 7.一般来说，货币市场工具风险相对较大，投资回报率也相对较高。（ ） | |
| | 8.个人理财就是做出一项英明的投资决策。（ ） | |
| | 9.财务策划师制定的财务策划计划只有经过投资决策才能帮助客户实现其未来的财务目标。（ ） | |
| | 10.可以根据客户的需要，将资产分为金融资产和非金融资产两大类。( ) | |
| 1.（ ）最早提出了贴现现金流量的概念。 | |
| | 2.客户的短期目标不包括（ ）。 | |
| | 3.提高财务策划服务质量不包括（ ）。 | |
| | 4.个人资产负债表中的资产价值是按（ ）计算的。 | |
| | 5.个人理财的核心是根据理财者的资产状况与风险（ ）来实现需求与目标。 | |
| | 6.个人理财的理论基础来自于（ ）。 | |
| | 7.生命周期理论认为，人们更加偏好（ ）的消费模式。 | |
| 1.许多学者以（ ）为划分依据建立了不同的客户市场分类理论。 | |
| | 2.当前，我国的个人外汇理财手段主要有（ ）。 | |
| | 3.个人理财对理财者而言，其重要作用有（ ）。 | |
| | 4.建立客户关系的方式有（ ）等。 | |
| | 5.在制定理财规划时，理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析，下列( )属于短期负债。 | |
| | 6.客户投资在各种资产类别之间的分配比例主要取决于（ ）因素。 | |
| | 7.理财学理论应用到个人理财中的主要有（ ）。 | |
| | 8.由（ ）宏观因素所决定的风险，这种风险对个人来说是无法控制的。 | |
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