 股票先购权证：是股份公司增资扩股时给予股东的一种权利，股东技各自持股比例大小得到不同数量的股票先购权证，可按低于市价的优惠条件购得一定比例的新股，也使得老股东的持股比例不至于下降，这等于公司给予的特别股息。 [A]正确 [B]错误 利息支付倍数：该指标反映的是一个企业每一期获得的利润总额与所支付的固定利息费用的倍数关系，它被用来测量企业由所获得的利润总额来承担支付利息的能力。 [A]错误 [B]正确 证券信用评级：就是对证券发行人自身信誉以及所发行特定证券的质量进行全面、综合和权威的评估.这种评估，不仅是对投资者有参考价值，同样，对证券发行人也是一种考核，它揭示证券自身的内在质量，也提供了人们评判证券优劣的依据。 [A]正确 [B]错误 发行核准制c是指在规定证券发行的基本条件的同时，要求证券发行人将每笔证券发行向主管机关申报批准.这种制度以维护公共利益和社会安全为本位，不重视行为个体的自主权. [A]错误 [B]正确 财产锁定：是指目标公司管理者在无力融资买下本公司的情况下，寻找一家善意的公司以更高的价格出价收购，使敌意者知难而退或者付出沉重的代价. [A]正确 [B]错误 人们对不确定事件通过长期的实践和总结后，经过大量重复实验和观察，得出的结果呈现出一定的规律性，这叫做( )。 [A]或然性分析 [B]概率分布 [C]概率估计 [D]不确定性 如果把所有可能出现的结果组成一个集合，这个集合我们称之为( )。 [A]样本子空间 [B]样本空间 [C]补空间 [D]多维空间 样本空间中特定的结果或其中的某一个组合叫做( )。 [A]事件 [B]基 [C]子空间 [D]基本组合 试验的次数是人为控制的，通过分析事件的历史数据来确定未来事件发生的概率，这种方法算出的概率称为( )。 [A]真实概率 [B]先验概率 [C]预测概率 [D]统计概率 某人买了两种不相互影响的彩票，假定第一种彩票中奖的概率为0.01，第二种彩票中奖的概率是0.02，那么两张彩票同时中奖的概率就是( )。 [A]0.5 [B] 0.0001 [C] 0.0002 [D] 0.0003 假如尤文图斯夺得意甲冠军的概率是0.6，AC米兰夺得意甲冠军的概率是0.2，国际米兰夺得意甲冠军的概率是0.05，那么意甲冠军落人非意甲三强的概率是( )。 [A] 0.15 [B] 0.35 [C] 0.06 [D] 0.85 如果沪深300指数以0.62的概率上升，以0.38的概率下跌；在同一时间间隔内香港恒生指数能以0.65的概率上升，以0.35的概率下跌；再假定两个指数同时上升的概率为0.4。问沪深300指数或香港恒生指数上升的概率是( )。 [A] 0.87 [B] 0.15 [C] 0.13 [D] 1.27 假如沪深300指数下降的同时香港恒生指数下降的概率是0.2。我们知道香港恒生指数上涨的概率是0.4。那么在给定香港恒生指数已经上涨的条件下，沪深300指数上涨的概率是( )。 [A]0.5 [B]0.3 [C]0.2 [D]0.4 在任意一次试验中，事件A服从0～1分布，那么在相同的条件下，进行n次独立、重复试验，用X表示这n次试验中事件A发生的次数，那么X服从( )。 [A]多重0～1分布 [B]二项分布 [C]超几何分布 [D]正态分布 理财规划师预计某权证将来有10%收益率的概率是0.35，有20%收益率的概率是0.5，而出现-10%的收益率的概率是0.15，那么该权证收益率的数学期望是( )。 [A]10% [B]20% [C]12% [D]〔Ｑ〕5% 已知甲任意一次射击中靶的概率为0,5，甲连续射击3次，中靶两次的概率为( )。 [A] 0.125 [B] 0.75 [C] 0.375 [D] 0.25 下面哪一个可以用泊松分布来衡量( )。 [A] -段道路上碰到坑的次数 [B]投掷硬币时遇到正面朝上的概率 [C] 一个班学生们的身高 [D]某稀有金属的半衰期长短 推断性统计学常用的方法是( )。 [A]回归分析模型 [B]用数论来概括数据 [C]用表格来概括数据 [D]用图形来概括数据 收集1000位客户的省份、年龄、月收入和学历信息。省份分为河北、陕西、山西、山东等15个省；年龄按10年为一段从20岁开始分出四段直到60岁；收入分为1000元以下、1000～2000元、2000～5000元、5000 N10000元和10000元以上；学历分为博士、硕士、本科和其他四个层次。如果用全部信息绘制统计表，表的维数是( )。 [A]四维 [B]两维 [C]三维 [D]五维 下列哪个是在描述散点图的功能( )。 [A]通常用来描绘总体中各个部分的比例 [B]经常用来描述时间序列的数据，可以从中看出各个时期数据的波动情况 [C]数据中有四分之一的数目大于上四份位数；另外有四分之一的数目小于下四分位数点 [D]纵坐标可以是百分比，即把频数除以样本量，如果用百分比，那么得到的图形和用频数所得到的形状一样，只是量纲不同而已 收盘价低于开盘价时，二者之间的长方柱用黑色或实心绘出，这时下影线的最低点为( )。 [A]收盘价 [B]最低价 [C]最高价 [D]开盘价 第一食品连续四天的收盘价分别为：5.00元，5.20元，5.10元，5.30元。那么该股票这四天的平均值为( )。 [A] 5.10 [B] 5.15 [C] 5.00 [D] 5.20 收盘价高于开盘价时，二者之间的长方柱用红色或空心绘出，这时其上影线的最高点是( )。 [A]收盘价 [B]最高价 [C]开盘价 [D]最低价 甲地区债券市场有融资债券2500种，其平均价格为100元，乙地区有2200种，平均价格为150元，丙地区有1000种，平均价格为180元，如果将这三个地区的债券混合在一起，其混合后平均价格为( )。 [A] 3 [B] 150 [C] 180 [D] 215 某股票三年来的增长率分别为：32%，2%，1%，试求其年平均增长率( )。 [A]2% [B]无法计算 [C]4% [D] 67% 国旗班14人的身高从低到高分别为182、185、185、185、185、185、186、187、187、187、187、188、188、190厘米，求其中位数( )。 [A] 5 [B] 187 [C] 186 [D] 5 如果说均值对应平均收益，那么方差则代表了( )。 [A]意外补偿 [B]收益升水 [C]收益贴水 [D]风险 当进行两个或多个资料变异程度的比较时，如果单位和（或）平均数不同时，需采用( )来比较。 [A]方差 [B]变异系数 [C]期望 [D]标准差 已知在A股市场股票甲2005年平均价格为100元，标准差为10，在B股市场股票乙的平均价格为200元，标准差为20，试问股票甲和乙哪一个在2005年股票价格变异程度大( )。 [A] 一样大 [B]股票甲 [C]股票乙 [D]无法判断 线性回归方法是做出这样一条直线，使得它与坐标系中具有一定线性关系的各点的( )为最小。 [A]垂直距离的和 [B]水平距离的平方和 [C]垂直距离的平方和 [D]垂直距离的平方 当两变量的相关系数接近相关系数的最小取值-1时，表示这两个随机变量之间( )。 [A]可以直接用一个变量代替另一个 [B]近乎完全正相关 [C]近乎完全负相关 [D]几乎没有什么相关性 使某一投资的期望现金流人现值等于该投资的现金流出现值的收益率叫做( )。 [A]贴现收益率 [B]即期收益率 [C]预期收益率 [D]内部收益率 面值为￥200000的国债市场价格为￥195000，距离到期日还有180天，计算银行贴现率为( )。 [A]2.5% [B]4% [C]5% [D]3% 对于股票投资，方差（或标准差）通常对股票价格或收益率进行计算，由于股票投资的几乎所有风险都会反映到价格之中，因此，可以用方差度量的是单只股票或者股票组合的( )。 [A]总体风险水平 [B]风险的补偿 [C]不同风险因素对于风险的贡献程度 [D]与其他股票波动的相关性 评价投资方案时，如果两个不同投资方案的期望值相同，则标准差大者( )。 [A]无法比较 [B]投资风险一样 [C]投资风险小 [D]投资风险大 如果两个不同投资方案的期望值不同，则标准变异率小者( )。 [A]投资风险小 [B]投资风险大 [C]投资风险一样 [D]无法比较 同上题，方差为( )。 [A]0.64% [B]0.62% [C]0.61% [D]0.63% 同上题，标准差约为( )。 [A]7% [B]9% [C]8% [D]6% 市场投资组合的β系数等于( )。 [A]-1到1之间的随机值 [B]0 [C]-1 [D]1 通过投资组合的方式会将证券投资的风险( )。 [A]分散 [B]集中 [C]扩大 [D]转嫁 在使用IRR时，应遵循的准则是( )。 [A]接受IRR大于公司要求的回报率的项目，拒绝IRR小于公司要求的回报率的项目 [B]接受IRR等于公司要求的回报率的项目，拒绝IRR不等于公司要求的回报率的项目 [C]接受IRR不等于公司要求的回报率的项目，拒绝IRR等于公司要求的回报率的项目 [D]接受IRR小于公司要求的回报率的项目，拒绝IRR大于公司要求的回报率的项目 一个可能的收益率值所占的概率越大，那么( )。 [A]它对收益期望的影响越小 [B]它对方差的影响越大 [C]它对方差的影响越小 [D]它对收益期望的影响越大 持有期收益率(HolDing PerioD Return,HPR)是衡量持有某一投资工具一段时间所带来的总收益，它不包括( )。 [A]资本损失 [B]预期成本 [C]资本利得 [D]利息收入 具有( )的变量之间才能进行线性回归。 [A] -定确定趋势 [B] -定上升趋势 [C] -定线性趋势 [D] -定波动趋势 线性回归得出的估计方程为y=38+2x，此时若已知未来x的值是30，那么我们可以预测y的估计值为( )。 [A] 60 [B]-4 [C]-8 [D] 98 下列关系是确定关系的是( )。 [A]家庭收入和家庭消费支出 [B]正方形的边长和面积 [C]孩子的身高和父亲的身高 [D]失业率和通货膨胀率 样本方差与随机变量数字特征中的方差的定义不同在于( )。 [A]是由各观测值到均值距离的平方和除以样本量减1，而不是直接除以样本量 [B]是由各观测值到均值距离的平方和除以样本量加1，而不是直接除以样本量 [C]是由各观测值到均值距离的平方和除以样本量，而不是直接除以样本量加1 [D]是由各观测值到均值距离的平方和除以样本量，而不是直接除以样本量减1 主要用于样本含量n≤30以下、未经分组资料平均数的计算的是( )。 [A]直接法 [B]几何法 [C]加权法 [D]加总法 ( )在投资实践中被演变成著名的K线图。 [A]界面图 [B]J线图 [C]盒形图 [D]柱状图 理财规划师为客户制定投资组合的目的就是要实现客户的投资目标。客户投资目标的期限，收益水平直接影响资产配置方案。以下关于投资目标的期限，理财师的建议正确的有：( )。 [A]对于长期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资 [B]对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资 [C]对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资 [D]对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略 期货交易中，交易者应当根据合约市值的5%～15%缴纳保证金。在我国，期货交易的保证金分为( )和交易保证金。 [A]交割保证金 [B]交易准备金 [C]交割准备金 [D]结算准备金 王太太于2000年以95的价格购入面值100，票面利率8%，期限为5年的债券，每年支付一次，3年后以98卖出，则王太太的投资收益率为( )。 [A] 〔Ｑ〕75% [B] 〔Ｑ〕42% [C] 〔Ｑ〕76% [D] 〔Ｑ〕26% ( )不能视为现金等价物。 [A]活期存款 [B]货币市场基金 [C]3年期定期存款 [D]一幅名画 ( )不是财政政策工具。 [A]公开市场工具 [B]财政补贴 [C]转移支付 [D]税收 王先生先付年金煤气付款额1000元，连续20年，年收益率5%，期末余额为( )元。 [A] 3425 [B] 3621 [C] 33095 [D] 3138 在个人／家庭资产负债表中，不能使净资产增加的是：( )。 [A]接收捐款 [B]所持股票增值 [C]家庭现居住的住宅估值上升 [D]偿付债务 某证券承诺一年后支付100元，在2年后支付200元，3年时支付300元。如果投资者期望的年复利回报率为14%，那么证券现在的价格接近于( )元。 [A] 404 [B] 444 [C] 516 [D] 462 通常认为，通货膨胀是理财大敌，但并不尽然。通货膨胀对( )是较为有利的。 [A]投资防守型股票 [B]持有现金 [C]固定利率的债务 [D]定息债券投资 王先生今年35岁，以5万元为初始投资，希望在55岁退休时能累积80万元的退休金，则每年还须投资约( )万元于年收益率8%的投资组合上。 [A] 1.24 [B] 2.26 [C]0.8 [D]1.8 等额本金还款法与等额本息还款法相比，下列说法错误的是( )。 [A]前者前期还款压力较大 [B]前者利息支出总额较小 [C]后者利息支出总额较小 [D]前者后期还款压力较小 小王采用固定投资比例策略，设定股票与定期存款各占50%，若股价上升后，股票市值为40万，定期存款36万，则下列操作合乎既定策略的是( )。 [A]卖出股票4万元 [B]买入股票2万元 [C]卖出股票2万元 [D]买入股票4万元 每一位投资者根据自己的无差异曲线与有效边界相切之切点确定其( )。 [A]最优资产组合 [B]可行性组合 [C]有效性组合 [D]唯一点组合 在计算时间加权收益率时，如果投资期间超过一年，必须计算该期间收益的( )。 [A]最大值和最小值 [B]几何平均数 [C]算术平均数 [D]加权平均数 K线图上表现出来的十字线，表示( )。 [A]股价一直走低 [B]股价震荡，收盘与开盘等价 [C]股价一直冲高 [D]股价震荡，收盘与开盘不等价 统计学以( )为理论基础，根据试验或者观察得到的数据来研究随机现象，对研究对象的客观规律性作出种种合理的估计和判断。 [A]线性代数 [B]拓扑理论 [C]概率论 [D]微积分 以下不属于保护保险公司的条款( )。 [A]除外和风险限制条款 [B]复效条款 [C]自杀条款 [D]延迟条款 以下属于保护保险公司的条款( )。 [A]不丧失价值条款 [B]复效条款 [C]宽限期条款 [D]延迟条款 关于概率，下列说法正确的是( )。 [A]是度量某一事件发生的可能性的方法 [B]所有未发生的事件的概率值一定比1小 [C]值介于0和1之间 [D]概率分布是不确定事件发生的可能性的一种数学模型 下列哪些方面需要用到概率知识分析其不确定性( )。 [A]证券走势 [B]不良贷款率预测 [C]税收确认 [D]外汇走势 什么样的情况下，可以应用古典概率或先验概率方法( )。 [A]不确定有什么样的结果空间 [B]不确定结果发生的概率不一样 [C]不确定结果的范围是已知的 [D]不确定结果具有等可能性 下列关于主观概率的说法正确的有( )。 [A]根据常识、经验和其他相关因素来判断，理财规划师都可能说出一个概率，这可称之为主观概率 [B]主观概率是没有客观性的 [C]主观概率就是凭空想象的概率 [D]可以认为主观概率是某人对某事件发生或者对某断言真实性的自信程度 关于协方差，下列说法正确的有( )。 [A]协方差体现的是两个随机变量随机变动时的相关程度 [B]如果p=1，则ζ和η有完全的正线性相关关系 [C]Cov(X,η)=E(X-EX)(η-Eη) [D]方差越大，协方差越大 下列分布是离散分布的有( )。 [A]指数分布 [B]正态分布 [C]泊松分布 [D]二项分布 对于统计学的认识，正确的有( )。 [A]统计学依据不同的标准一般分为描述统计学和推断统计学 [B]统计学以概率论为理论基础，根据试验或者观察得到的数据来研究随机现象，对研究对象的客观规律性作出种种合理的估计和判断 [C]统计学是一门收集、显示、分析和提供数据信息的艺术和科学 [D]统计人员用一个组中获得的数据只对同一组进行描述或得出结论，那么该统计人员用的就是推断性统计 如果日K线是一条长阳线，那么最高点代表的是( )。 [A]最高价 [B]开盘价 [C]最低价 [D]收盘价 关于中位数，下列理解错误的有( )。 [A]当所获得的数据资料呈偏态分布时，中位数的代表性优于算术平均数 [B]当观测值个数为偶数时，(n+1)／2位置的观测值，即X(n+1)／2为中位数 [C]当观测值个数n为奇数时，n/2和(n/2+1)位置的两个观测值之和的1/2为中位数 [D]将资料内所有观测值从小到大依次排列，位于中间的那个观测值，称为中位数 有关IRR的说法，正确的有( )。 [A]接受IRR大于公司要求的回报率的项目，拒绝IRR小于公司要求的回报率的项目 [B] IRR的计算只要求识别与该投资机会相关的现金流，不涉及任何外部收益率（如市场利率） [C]任何一个小于IRR的折现率会使NPV为正，比IRR大的折现率会使NPV为负 [D]也可被定义为使该投资的净现值为零的折现率 贴现率的特点有( )。 [A]按照银行惯例，计算时采用360天作为一年的总天数而不是365天 [B]银行贴现率使用贴现值作为面值，而不是购买价格的一部分 [C]在银行贴现率的计算中，暗含的假设是采用复利形式而不是单利 [D]在银行贴现率的计算中，暗含的假设是采用单利形式而不是复利 理财规划师需要注意的风险有( )。 [A]通货膨胀风险 [B]汇率风险 [C]人身风险 [D]财务风险 方差越大，说明( )。 [A]数据的波动也就越大 [B]如果是预期收益率的方差越大预期收益率的分布也就越大 [C]这组数据就越集中 [D]不确定性及风险也越大 下列关于β系数的说法，正确的有( )。 [A]对于证券投资市场而言，可以通过计算β系数来估测投资风险 [B]β系数是一种用来测定一种股票的收益受整个股票市场（市场投资组合）收益变化影响程度的指标 [C]它可以衡量出个别股票的市场风险（或称系统风险） [D]它可以衡量出公司的特有风险 根据β的含义，如果某种股票的系数等于1，那么( )。 [A]市场收益率不变，该股票的收益率也不变 [B]市场收益率下降1%，该股票的收益率也下降1% [C]市场收益率上涨1%，该股票的收益率也上升1% [D]其风险与整个股票市场的平均风险相同 如果某种股票的β系数等于2，那么( )。 [A]市场收益率下降1%，该股票的收益率也下降1% [B]市场收益率上涨1%，该股票的收益率也上升1% [C]该股票的风险程度是整个市场平均风险的2倍 [D]其风险大于整个市场的平均风险 IRR有两种特别的形式，分别( )。 [A]按持有量加权的收益率 [B]按时间加权的收益率 [C]按利率加权的收益率 [D]按货币加权的收益率 线性回归时，在各点的坐标为已知的前提下，要获得回归直线的方程就是要确定该直线的( )。 [A]截距 [B]方向 [C]定义域 [D]斜率 在自然界和人类社会中普遍存在变量之间的关系，变量之间的关系可以分为( )。 [A]不确定关系 [B]因果关系 [C]确定关系 [D]证明与被证明关系 下列对众数说法正确的有( )。 [A]是样本中出现最多的变量值 [B]用的不如平均值和中位数普遍 [C]众数反映的信息不多又不一定唯一 [D]在连续变量的情况，很有可能没有众数 ( )是用各种图表的形式简单、直观、概括的描述统计数据的相互关系和特征。 [A]统计数据 [B]统计表 [C]统计图 [D]统计量 下列属于资产定价理论的有( )。 [A]资本资产定价模型(CAPM) [B]因素模型(FM) [C]套利定价理论( APT) [D]布莱克斯克尔斯模型(B-S) 下列关于正态分布和正态分布估计的说法哪些是正确的( )。 [A]N（υ，σ2）中均值和方差都是总体的均值和方差，而不是样本的均值和方差 [B]各个正态分布根据他们的均值和标准差不同而不同 [C]正态分布是一个族分布 [D]总体的参数在实际问题中是不知道的，但是可以用样本的均值和样本的标准差来估计总体的均值和总体的标准差 在理财规划的收入一支出表中，属于支出的有( )。 [A]汽油及维护费用 [B]电话通讯 [C]租金或贷款支付 [D]股票红利 属于个人负债的有( )。 [A]车辆贷款 [B]消费贷款 [C]住房贷款 [D]教育贷款 理财中，哪些属于或有负债( )。 [A]期货 [B]期权 [C]国债 [D]担保 下列说法正确的是( )。 [A]企业无法以一个固定的资金成本来筹措资金 [B] -般来说，股票的资金成本要比债券的资金成本小 [C]边际成本是追加投资时所使用的加权平均成本 [D]当企业筹集的各种长期基本同比例增加时，资金成本保持不变 应用逻辑判断来确定每种可能的概率的方法适用于古典概率或先验概率。 [A]正确 [B]错误 企业财务报表和个人财务报表都要求严格按照固定的格式，以便于审计和更好地给信息需要者提供信息。 [A]错误 [B]正确 如果一支证券的价格波动较大，该支股票风险较大，同时可以得知是整个证券市场的波动引起该股票价格的波动。 [A]正确 [B]错误 纯贴现工具（例如，国库券、商业票据和银行承兑票据）在市场上都用购买价格而不是收益率进行报价。 [A]错误 [B]正确 |
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