 定值保险定值保险是指保险合同当事人将保险标的的保险价值事先约定并在合同中给予载明作为保险金额，在保险事故发生时根据载明的保险价值进行赔偿的保险。 [A]错误 [B]正确 保险代理人保险代理人是根据保险人的委托，向保险人收取代理手续费，代为办理保险业务的单位或个人。 [A]正确 [B]错误 某一风险的发生具有必然性。 [A]正确 [B]错误 财产保险的标的是各种物质财产及有关的利益。 [A]错误 [B]正确 最古老的保险是从火灾保险发展起来的。 [A]正确 [B]错误 中国保监会成立后，取代中国人民银行行使保险监管职责。 [A]错误 [B]正确 若保险金额高于实际损失，则保险赔偿应以实际损失为准。 [A]正确 [B]错误 父母可以为其未成年子女投保以死亡为给付保险金条件的人身保险。 [A]错误 [B]正确 只有在被保险人死亡的情况下，受益人才享有受益权。 [A]正确 [B]错误 保险公司在筹建申请得到批准后就可以从事保险业务活动。 [A]错误 [B]正确 保险公司提取的保险保证基金可以扩充公司资本、弥补公司经营亏损。 [A]正确 [B]错误 社会保险的对象是人和物。 [A]错误 [B]正确 纯保费是提供保险人自己的营业费用,管理费用等项费用. [A]正确 [B]错误 再保险合同的保障对象是原保险合同的被保险人. [A]错误 [B]正确 最大诚信原则在保险合同订立时必须遵守,在保险合同履行期间可以不遵守. [A]正确 [B]错误 订立保险合同时,投保人可以要求保险合同的内容加以修改,批注,以及增加自己想要的内容. [A]错误 [B]正确 现值是一定的本金在一定的利率条件下经过一定时间生息后的本金加利息之和. [A]正确 [B]错误 受益人领取的保险金应视为被保险人的遗产. [A]错误 [B]正确 家庭财产两全保险和家庭财产长效保险以支付的保险储金所产生的利息作为保险费. [A]正确 [B]错误 保险仲裁实行"二裁终局制",保险诉讼采用"二审终审制" [A]错误 [B]正确 在企业财产保险中,金银,珠宝,钻石,玉器,古币,古画,邮票,艺术品等都属于特保财产. [A]正确 [B]错误 保险市场监管的主要内容有组织形式监管,财务监管和业务监管. [A]错误 [B]正确 保险的基本特性是保险的( ) [A]互助性 [B]法律性 [C]经济性 [D]科学性 保险可以从不同的角度进行定义,从经济角度看,保险属于() [A] 风险管理的方法 [B] 精巧的稳定器 [C] 合同行为 [D] 财务安排 商业保险所反映的保险关系是通过()来体现的 [A] 保险基本原则 [B] 双方的权利和义务 [C]保险合同 [D] 保险法 下列保险合同中,使用代位追偿原则的是() [A] 责任保险合同 [B] 定期寿险合同 [C] 年金保险合同 [D] 意外伤害保险合同 保险合同当事人按照订立保险合同的真实意思对保险条款进行解释,这说明保险合同当事人遵循的解释原则是() [A] 专业解释原则 [B] 意图解释原则 [C] 文义解释原则 [D] 有利于被保险人解释原则 下列()不是影响死亡率的要素 [A] 性别 [B] 健康状况 [C] 职业 [D] 险种 根据国际惯例,在投保时可以不具有保险利益,但是在索赔时被保险人对保险标的必须具有保险利益的财产保险险种是() [A] 责任保险 [B] 家庭财产保险 [C] 信用保险 [D] 海洋货物运输保险 ()是站在第三者的立场依法为保险合同当事人办理保险标的的查勘,鉴定,估损及理算业务,并给予证明的人. [A] 保险中介人 [B] 保险公估人 [C] 保险经纪人 [D] 保险代理人 下列有关人身保险合同陈述不正确的是() [A] 人身保险合同同样使用补偿原则,也存在重复保险,分摊,代位求偿等问题 [B] 以人的寿命与身体为保险标的 [C] 人身保险合同的主体包括保险人,投保人,被保险人和受益人 [D] 人身保险合同的金钱给付,事实上是一种约定给付 根据国际惯例,在投保时可以不具有保险利益,但是在索赔时被保险人对保险标的必须具有保险利益的财产保险险种是() [A] 企业财产保险 [B] 海洋货物运输保险 [C] 责任保险 [D] 信用保险 某人投保了人身意外伤害保险,某天在回家的路上被汽车撞伤送往医院,在其住院治疗期间因心肌梗塞而死亡.那么,在这一死亡事故中的近因是() [A] 被汽车撞倒和心肌梗塞 [B] 心肌梗塞 [C] 被汽车撞倒 [D] 被汽车撞倒导致的心肌梗塞 理财师为客户建议购买债券，必须清楚债券的收益率来自于( )。 [A]利息的再投资收入 [B]风险收益 [C]系统性收益 [D]资本利得收益 [E]利息收入 关于主要债券收益：利息收入、利息的再投资收入和资本利得收益三者关系，说法错误的是：( )。 [A]利率上升时，也会有资本利得 [B]利率下降时，利息的再投资收益会减少 [C]利率下降时，就会有资本利得损失 [D]利率风险和再投资风险是同向变化的 [E]利率上升时，利息的再投资收益会增加 20世纪60年代以前，基金业绩评价主要采取传统的方法( )。 [A]夏普(ShArpe)指数 [B]特雷纳(Treynor)指数 [C]绝对收益率 [D]基金单位净值 [E]詹森(Jensen)指数 20世纪60年代以前，对投资基金的绩效评价主要是依据基金的单位净值和净资产的绝对收益率，并未将风险因素纳入到基金的业绩评价中。以下基金业绩评价纳入风险因素的有( )。 [A]绝对收益率 [B]夏普(ShArpe)指数 [C]基金单位净值 [D]特雷纳(Treynor)指数 [E]詹森(Jensen)指数 股利稳定增长的股利贴现模型在股票定价中被广泛地使用。与固定成长的股票内在价值呈反方向变化的因素有：( )。 [A]β系数 [B]股利支付 [C]无风险收益率 [D]预期收益率 [E]股利增长率 债券的到期收益率代表债券的内在价值，下列因素变动会直接影响债券到期收益率的有：( )。 [A]票面利率 [B]市场利率 [C]再投资收益率 [D]债券面值 [E]购买价格 对基金投资过程的评价以对基金经理能力的评价为核心，用以判断基金对于经济周期，利率变化，产业政策等宏观变量的判断和反应能力的有：( )。 [A]基金投资风格 [B]资产配置能力 [C]股票选择能力 [D]市场时机选择能力 [E]基金交易特征 在基金交易中，通常通过以下哪些指标来判断基金的交易特征：( )。 [A]换手率 [B]证券选择 [C]行业配置 [D]折价率 [E]资产配置 基金业绩的归属分析属于一种动态的基金评价方法，将基金的总业绩分配到基金投资操作的各个环节中，定量评价基金经理( )能力。 [A]证券选择 [B]投资收益 [C]防范风险 [D]资产配置 [E]行业配置 只有对基金业绩的持续性进行评价，才能为未来的投资提供有用的信息，即“历史是否能预测未来”。业绩持续性评价用到的方法主要有( )。 [A]基于基金收益率排序的SpeArmAn秩相关系数检验 [B]基于基金输赢（即是否战胜基准）变化的卡方统计量检验 [C]基金收益序列的自回归系数检验 [D]基金收益序列的卡方统计量检验 [E]基于基金收益率排序的自回归系数检验 按照交易标的期货可以划分为实物期货和金融期货，以下属于金融期货的是：( )。 [A]农产品期货 [B]能源期货 [C]国债期货 [D]股票指数期货 [E]有色金属期货 我国的期货市场还出于初步阶段，金融期货产品还未推出。目前我国已经成立的期货交易所有( )。 [A]大连商品交易所 [B]上海期货交易所 [C]郑州商品交易所 [D]深圳商品交易所 [E]中国金融期货交易所 ABC公司今年股利分红为0.5元，公司以4%的速度稳定增长。市场短期国债利率为6%，市场相同风险水平下股票必要收益率为10%，β系数为1.5，则( )。 [A]股票价格为5.6元 [B]股票预期收益率15% [C]股票预期收益率12% [D]股票价格为6.5元 [E]股票预期收益率10% 期货就是标准化合约，是一种统一的、远期的“货物”合同。期货合约中( )是标准化的。 [A]商品数量 [B]交易价格 [C]商品品种 [D]交货地点 [E]交货时间 期货就是标准化合约，是一种统一的、远期的“货物”合同。期货合约的标准通常由期货交易所设计，经国家监管机构审批上市。下列关于期货合同，说法正确的是：( )。 [A]期货合约的商品数量、质量、交货时间、交易价格等条款都是既定的，是标准化的。 [B]期货合约可通过交收现贷或进行对冲交易来履行或解除合约义务 [C]期货合约的履行由交易所担保，不允许私下交易 [D]期货合约必须通过交收现货来履行或解除合约义务 [E]期货合约中的唯一变量是交易价格 为了控制期货交易的特殊风险，交易所实行强行平仓制度。当会员或投资者出现下列情况( )时，需要进行强行平仓。 [A]持仓超限 [B]资金不足 [C]紧急状态 [D]违规处罚 [E]对冲交易 股指期货交易的实质是将对股票市场价格指数的预期风险转移到期货市场的过程，其主要功能是( )。 [A]价格发现 [B]规避风险 [C]投机 [D]套期保值 [E]资金融通 最优投资组合需要达到的两个目标，即收益最大化和风险最小化。那么，证券投资的预期收益率与风险之间的关系，说法正确的是：( )。 [A]预期收益率越高，需要承担的风险越高 [B]预期收益率越低，需要承担的风险越高(E)预期收益率与风险的关系随着不同因素的变化而变化 [C]二者是反向变动关系 [D]二者是正向变动关系 与期货一样，期权通常也是一种标准化的合约。目前在我国在股权分置改革中推出的金融衍生品种有( )。 [A]股指期货 [B]认购权证 [C]认沽权证 [D]国债期货 [E]股指期权 市场时机(MArket Timing)所解决的核心问题是何时在股票和安全资产之间转移资金（即动态资产配置），那么市场选择所期望得到的结果是：( )。 [A]当股票市场下跌时，股票资产的比重高于基准 [B]当股票市场下跌时，股票资产的比重低于基准 [C]当股票市场上涨时，股票资产的比重低于基准 [D]当股票市场上涨时，基金收益超过基准收益 [E]当股票市场上涨时，股票资产的比重超过基准，基金收益超过基准收益 按照T-M，H-M，C-L等模型，可以将基金股票仓位的柱形图与股票指数走势图叠加，观察基金的市场时机选择能力。关于图形描述，正确的说法是：( )。 [A]如果基金按固定比例持有市场指数基金和国债，那么资产组合的β值是一定的，其证券特征线(SCL)就应该是一条直线 [B]在熊市时减少市场指数基金的仓位，β值就会随之减少，那么原来的直线就会变成凹的 [C]在熊市时减少市场指数基金的仓位，β值就会随之减少，那么原来的直线就会变成凸的 [D]在牛市时增加市场指数基金的仓位，β值就会随之增大，那么原来的直线就会变成凹的 [E]在牛市时增加市场指数基金的仓位，β值就会随之增大，那么原来的直线就会变成凸的 期货市场在我国正处于快速发展阶段，下列哪些期货品种在我国目前期货市场上存在交易的( )。 [A]棉花期货 [B]大豆期货 [C]铜铝期货 [D]国债期货 [E]股指期货 下列属于期货合约的组成要素的有：( )。 [A]每日价格最大波动限制 [B]最小变动价位 [C]交易价格 [D]交易品种 [E]交割时间 远期合约是双方在将来的一定时间，按照合约规定的价格交割货物，支付款项的合约。同远期合同相比，期货合约( )。 [A]违约风险降低 [B]在交易所交易的标准化合约 [C]只能用实物交割来进行清算 [D]合约缺乏流动性 [E]实行保证金交易，缴纳初始保证金 期货就是标准化合约，是一种统一的、远期的“货物”合同。期货合约中唯一变化的是( )。 [A]交货时间 [B]交易价格 [C]商品数量 [D]商品品种 按照交易标的期货可以划分为实物期货和金融期货，以下属于金融期货的是：( )。 [A]国债期货 [B]农产品期货 [C]有色金属期货 [D]能源期货 交易所根据市场风险情况、持仓情况、合约到期情况调整保证金比例。目前国内交易所的保证金水平为( )。 [A]3% [B]5% [C]1% [D]6% 每日价格最大波动限制，即期货合约在一个交易日中交易的价格不得高于或者低于规定的涨跌幅。我国目前各期货品种的涨（跌）停板限额为( )。 [A]10% [B]5% [C]1% [D]3% 我国期货交易所实行大户报告制度。大户定义是投机头寸达到持仓限量( )以上，一旦达到大户标准，则需报告资金情况和头寸情况。 [A]75% [B]70% [C]80% [D]85% 假设固定金额为100元，某投资者在2000点卖出一个单位上证指数，在1600点平仓，而交易保证金为10 %，则该投资者的收益率为( )。 [A] 200% [B] 100% [C] 50% [D] 150% 期权(Option)，也称选择权，是指在某一限定时间内按某一指定的价格买进或卖出某一特定商品或合约的权利。与期货不同的是( )。 [A]期权的买方只有权利而没有义务 [B]期权的买卖双方都有义务 [C]期权的买卖双方都有权利 [D]期权的卖方只有权利而没有义务 对基金经理市场时机选择能力可以用模型来进行检验，下面的模型方程属于：( ) Rp-rf=A+B (RM-rf) +C (RM-rf) D+ep [A] C-L模型 [B] L-M模型 [C] H-M模型 [D] T-M模型 接上题，方程中D是一个虚拟变量。当RM> rf时，D=1，否则D=0。当D在统计上显著( )时，表明基金存在时机选择能力。 [A]小于1 [B]大于0 [C]小于0 [D]大于1 基金经理的市场时机选择能力会导致基金组合的绩效和市场组合之间存在( )。 [A]反向变动关系 [B]不确定关系 [C]线性关系 [D]非线性关系 理财师在分析客户的投资与净资产比率时，针对不同客户，投资与净资产比率合理程度也会不同。就年轻客户而言，其投资规模受制于自身较低的投资能力，因此其投资与净资产的比率也相对较低．一般在( )左右就属于正常。 [A]0.3 [B]0.5 [C]0.4 [D]0.2 在个人资产负债表的各个财务指标中，通过比较同清偿比率之间是互补关系的是( )。 [A]即付比率 [B]负债比率 [C]流动比率 [D]负债收入比率 即付比率反映了客户利用可以随时变现的资产偿还债务的能力。理财规划师为客户制订投资规划的时候，可以建议客户这一指标应该控制在( )左右。投资一些长期资产。 [A]0.7 [B]0.6 [C]0.5 [D]0.8 负债收入比率反映客户一定时期财务状况良好程度。一般认为，( )是负债收入比率的临界点，过高就容易发生财务危机。 [A]0.3 [B]0.6 [C]0.5 [D]0.4 资产的流动性是指资产在保持价值不受损失的前提下变现的能力。理财规划师应该建议此类客户保持较高的资产流动性比率。根据经验一般应该保持在( )左右。 [A]3 [B]1 [C]2 [D]4 理财规划师在对某公司进行分析时，测算出该公司的风险系数为1.5，无风险收益率为6%，风险溢价为10%，则测算该公司的股价期望收益率为( )。 [A]8% [B]10% [C]15% [D]12% 王先生于2005年1月1日购买了期限10年的债券，如果某债券当前价格为104元，面值100元，票面利率为8%，则当期收益率为( )。 [A]7.69% [B]8.35% [C]6.75% [D]6% 客户计划在不久的将来装修房屋，对于现金具有较大的需求，这就需要以更大比例投资于流动性高的资产，那么理财师不应推荐( )资产。 [A]现金 [B]艺术品 [C]债券 [D]银行支票存款 通常将本金安全的、具有高度流动性的资产称为无风险资产。下列不能完全视为无风险资产的是( )。 [A]货币市场基金 [B]短期回购 [C]央行票据 [D]现金 对于无风险资产而言，其风险系数β值应当是( )。 [A]1 [B]-1 [C]不确定 [D]0 接上题，如果σp=15%，计算整个资产组合的方差是：( )。 [A] 10.71% [B]15% [C]0% [D] 57% 当引入无风险资产时，投资者的最优风险资产组合为( )。 [A]位于f与M之间的所有组合 [B]f点 [C]位于f的右下延长线上的组合 [D]M点 表明借人无风险资产，将获得的资金和原有资金同时投资于风险组合M上的是：( )。 [A]位于fM连线上的所有组合 [B]位于fM的右上延长线上的组合 [C]位于f与M之间的组合 [D]位于f的右下延长线上的组合 资本市场线(CML)表明了有效组合的期望收益率和( )之间的一种简单的线性关系。 [A]组合方差 [B]标准差 [C]资产风险 [D]市场风险 如果资产组合的系数为1.5，市场组合的期望收益率为12%，无风险收益率为4%，则该资产组合的期望收益率为：( )。 [A]18% [B]12% [C]16% [D]10% 市场组合的期望收益率为12%，无风险收益率为4%，则该资产组合的期望收益率为20%，资产组合的风险系数为：( )。 [A]1.5 [B]1 [C]2 [D]2.5 如果资产组合的系数为1.5，市场组合的期望收益率为12%，资产组合的期望收益率为15%，则无风险收益率为：( )。 [A]8% [B]6% [C]4% [D]2% 关于主要债券收益：利息收入、利息的再投资收入和资本利得收益三者关系，说法正确的是：( )。 [A]利率上升时，也会有资本利得 [B]利率下降时，就会有资本利得损失 [C]利率风险和再投资风险是同向变化的 [D]利率上升时，利息的再投资收益会增加 传统的基金业绩评价方法（20世纪60年代以前）同现代的基金业绩评价方法比较，忽略的因素是( )。 [A]基金的累计价值 [B]基金的单位净值 [C]净资产的绝对收益率 [D]风险因素 张太太于2003年购进1000份基金份额，2004年末单位基金净值(NAV)净资产为1.2300，到2006年末NAV达到1.7998，期间二次分红分别为0.12和0.08，该基金在两年间的绝对收益率为：( )。 [A]6.26% [B] 11% [C] 4.63% [D] 26% 夏普(ShArpe)指数是现代基金业绩评价的重要方法。夏普(ShArpe)指数是评价基金业绩的基准是( )。 [A]资本市场线(CML) [B]证券市场线(SML) [C]市场平均业绩 [D]基金前期业绩 詹森(Jensen)指数是通过比较考察期基金收益率与预期收益率之差来评价基金，即基金的实际收益超过它所承受风险对应的预期收益的部分。这里的预期收益率是由( )得出的。 [A]证券市场线(SML) [B]资本资产定价(CAPM) [C]资本市场线(CML) [D]套利定价模型( APT) 对基金投资过程的评价以对基金经理能力的评价为核心，以判断其是否有能力产生超额收益或者出现较为严重的投资失误的是：( )。 [A]资产配置能力 [B]基金交易特征 [C]股票选择能力 [D]市场时机选择能力 两只基金的ShArp比率分别为( )。 [A]0.7869 [B]0.8443 [C] 0.9987 [D] 0.5561 [E]0.6071 下面关于这两只基金的收益一风险，下说法正确的是：( )。 [A]基金A的收益率明显高于基金B [B] ShArpe指数是以资本市场线CML为基准来评价基金业绩的，度量单位总风险所带来的超额回报 [C]基金A的波动性小于基金B [D]基金A的波动性大于基金B [E] ShArpe指数是以资本市场线SML为基准来评价基金业绩的，度量单位总风险所带来的超额回报 在资产组合和资产定价理论中，通常用β值和标准差来衡量风险。以下关于这两种指标的区别，说法正确的是：( )。 [A]β值衡量系统风险，标准差衡量整体风险 [B]β值衡量非系统风险，标准差衡量系统风险 [C]β值衡量系统风险，标准差衡量非系统风险 [D]β值衡量市场风险，标准差衡量非市场风险 [E]β值仅反映市场风险，标准差还反映特有风险 战略资产配置是长期投资的组合选择，用以确定最能满足投资者风险与收益目标的资产组合，是实现投资计划长期目标的最重要决策，该过程包括四个核心要素( )。 [A]投资者需要确定投资组合中合适的资产 [B]运用最优化技术找出在每一个风险水平上能提供最高回报率的投资组合 [C]在可容忍的风险水平上选择能提供最优回报率的投资组合（在有效边界上） [D]投资者需要确定这些合适的资产在持有期间或计划范围的预期回报率 [E]满足投资者在一定风险水平下回报率最大的目标 期权是一种有助于规避风险的理想工具。依照执行价格，期权的状态可分为价内期权(in - the - money)、价外期权(out - of - the - moriey)和平价期权(At - the - money)三种。以下属于价内期权的是：( )。 [A]执行价格250，市场价格200的看跌期权 [B]以上都是 [C]执行价格200，市场价格250的看跌期权 [D]执行价格250，市场价格200的看涨期权 [E]执行价格200，市场价格250的看涨期权 在资产配置上，期权的交易行为与期货头寸有一定的相关性。下列策略中期权执行后可以转换为期货空头部位的是( )。 [A]买进看涨期权 [B]卖出看涨期权 [C]以上皆是 [D]买进看跌期权 [E]卖出看跌期权 客户的投资目标可以划分为短期目标、中期目标和长期目标。对于客户的长期投资目标，在资产配置上应该侧重于( )。 [A]货币市场基金 [B]股票 [C]古董和艺术品收藏 [D]活期存款 [E]房产 以下属于货币政策工具是( )。 [A]公开市场操作 [B]贴现率 [C]存款准备金率 [D]税收 [E]转移支付 期货交易放大了金融资产的杠杆效应，但在套期保值，投机方面都起到重要的作用。下面关于期货双向交易机制，正确的是：( )。 [A]如果市场看涨，同时买进、卖出 [B]如果市场看跌，可以先卖出再买人 [C]如果市场看涨，可以先卖出再买入 [D]如果市场看涨，可以先买进再卖出 [E]如果市场看跌，可以先买进再卖出 |
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