开放教育形成性考核
现代金融业务（新教材）
（专 科）
学校名称：
学生学号：
学生姓名：
考核成绩：
内蒙古广播电视大学
姓 名： 学 号： 得 分： 教师签字：
现代金融业务作业1
(1-3)
第一章 现代金融服务体系
一、判断
1、资金融通是以信用方式调剂资金余缺的一种经济活动 ( )
2、资金融通具有支持性特征 （ ）
3、现代金融机构是金融活动的运作主体 （ ）
4、信托公司不属于金融机构 （ ）
5、中央银行在一国银行体系中居于领导地位 （ ）
6、商业银行不以盈利为经营目标 ( )
7、保险公司的资金运用，大部分用于投资 （ ）
8、城市商业银行是区域性的商业银行 ( )
9、农村信用社的服务对象是农民 ( )
10、我国的财务公司为各企业提供融资服务 （ ）
二、单项选择
1、不以盈利为目的的金融机构有（ ）。
A.政策性银行 B.商业银行 C. 财务公司
2、 中国工商银行是( )从中国人民银行分设出来的。.
A、1980年 B、1984年 C、1990年
3、我国在（ ）重新恢复了交通银行等一批新型商业银行。
A.1980年4月一日 B、1984年4月一日 C.1987年4月一日
4、属于政策性银行的是 ( )
A、中国农业发展银行 B、中国农业银行 C、中国银行
5、农村信用社遍布城乡，其服务区域在 ( )
A、城市 B、农村 C、城乡
6、地方性保险公司是 ( )
A、中国人民保险有限公司 Ｂ、中国人寿保险有限公司 Ｃ、天安保险公司
７、外国银行可在我国（ ）个城市开办人民币业务。
Ａ、25 Ｂ、30 Ｃ、35
８、在整个网络经济体系中，网络金融所占的比重接近（ ）
Ａ、45% Ｂ、50% Ｃ、60%
９、信托投资公司的特点是投资组合、专业理财和（ ）
Ａ、充分信任 Ｂ、不计报酬 Ｃ、规模优势
三、多项选择
１、现代金融业务服务的原则有（ ）．
Ａ、平等原则 Ｂ、公平原则
Ｃ、自觉原则 Ｄ、信用原则
２、现代金融服务的经营方针是（ ）
Ａ、服务客户 Ｂ、稳健经营
Ｃ、扩大范围 Ｄ、增加业务
３、历史上商业银行提供的服务有（ ）
Ａ、货币兑换 Ｂ、储蓄存款
Ｃ、提供支票账户 Ｄ、提供信托服务
４、近年来商业银行发展的新业务有（ ）
Ａ、现金管理 Ｂ、金融咨询
Ｃ、金融监管 Ｄ、出售保单
５、证券公司可以经营的业务有（ ）
Ａ、证券经纪 Ｂ、证券投资咨询
Ｃ、证券自营 Ｄ、证券承销
６、全国性保险公司有（ ）
Ａ、中国人民保险有限公司 Ｂ、中国人寿保险有限公司
Ｃ、中国太平洋保险公司 Ｄ、中国平安保险公司
四、简述
１、现代金融服务的特征
２、现代国际金融发展的新趋势
３、我国金融服务业的发展对策
第二章 金融市场与金融机构
一、判断
１、资本市场交易期限短（ ）
２、信用是以偿还和付息为条件的价值运动的特殊形式（ ）
3、融资期限在一年以上的是货币市场。 （ ）
4、国库券的期限在一年以内（ ）
５、金融市场的交易对象是股票（ ）
６、广义的资本市场主要有证券市场和银行中长期存贷款市场（ ）
７、金融市场的交易价格是汇率（ ）
８、外汇是以外币表示的用于国际清偿的支付手段和资产（ ）
９、人民币汇率采用间接标价法 ( )
10、汇率是一个国家的货币折算成另一个国家货币的比率 ( )
二、单项选择
1、货币市场的特点是（ ）。
A. 交易期限短 B. 资金借贷量大 C. 交易期限长
2、金融媒介机构发行的金融工具称作( )。
A.直接金融工具 B.间接金融工具 C、中间性金融工具
3．证券流通市场是指（ ）
A.一级市场 B. 初级市场和次级市场 C. 二级市场
4、企业之间互相提供的信用活动是（ ）。
A.商业信用 B.银行信用 C.国家信用
5、金融市场按照资金的融通期限可分为( )
A、现货市场 B、货币市场 C、期货市场
6、按借贷期内利率是否可以调整，利率可分为 ( )
A、市场利率 B、实际利率 C、浮动利率
7、按照外汇买卖交割期限划分，外汇可分为( ).
A、即期外汇 B、贸易外汇 C、自有外汇
8、1美元=6.80元人民币，这是 ( ).
A、套算方法 B、直接标价法 C、间接标价法
9、中国证券监督管理委员会于( ) 成立。
A、1990年 B、1991年 C、1992年
三、多项选择
1、金融市场的参加者有（ ）
A.企业 B.政府
C.居民个人 D. 金融机构
2．信用的职能有（ ）
A.分配职能 B.核算职能
C.宏观调控职能 D.节省流通费用、加速资本周转的职能
3、信用的存在形式有（ ）
A.商业信用 B.银行信用
C.国家信用 D.国际信用
4、金融市场的构成要素有（ ）
A.金融市场的交易主体 B.金融市场的交易工具
C.金融市场的交易对象 D.金融市场的交易方式
5、货币市场有( )
A、短期存贷款市场 B、银行同业拆借市场
C、贴现市场 D、回购协议市场
6、金融工具的特征有（ ）
A、期限性 B、流动性 C、风险性 D、收益性
7、外汇包括（ ）
A、外国货币 B、外币支付凭证
C、外币有价单证 D、特别提款权
8、居民外汇是指居住在本国境内的（ ）以各种形式持有的外汇。
A、机关 B、团体 C、外交人员 D、外国人
9、汇率的影响因素有（ ）
A、利率 B、国际收支 C、价格水平 D、中央银行的直接干预
四、简述
1、金融市场有何特点?
2、利率的作用是什么?
第三章 中央银行业务
一、 判断
1、央央银行是代表政府经济，管理全国金融事业的特殊的金融机构( )
2、中央银行的业务与商业银行业务是一样的。（ ）
3、中央银行不以赢利为目的。( )
4、国库业务是中央银行业务的重要组成部分（ ）
5、中央银行是国家唯一的货币发行机关（ ）
6、中央银行可以向企业和个人吸收存款 ( )
7、商业银行可以向中央银行申请贷款 ( )
8、我国中央银行的货币发行采取财政发行 ( )
9、中国人民银行管理中国银行业反洗钱工作 ( )
10、中央银行的国际储备越多越好 ( )
二、单项选择
1、最早出现的中央银行是（ ）的瑞典银行。
A.1656年 B.1694年 C.1964年
2、我国的货币发行采取（ ）
A．财政发行 B.经济发行 C.限量发行
3、人民币的发行是由（ ）来办理的。
A.业务? B.金库 C.发行库
4、（ ）中国人民银行成立了反洗钱局
A.2003年10月 B.2003年3月 C.2001年9月
5、再贴现票据的种类有（ ）
A.存款单 B.商业票据 C.保险单
6、再贴现率是中央银行的一种 ( )
A.浮动利率 B.固定利率 C.基准利率
7、贴现票据的期限一般不超过 ( )
A、6个月 B、9个月 C、3个月
8、中国人民银行对商业银行的年度性贷款最长不超过（ ）
A.1年 B、2年 C.3年
9、国际储备主要有 ( )
A、人民币 B、白银 C、黄金
10、一国外汇储备量应保持在该国 ( ) 的进口用汇水平上。
A、3-4个月 B、4-5个月 C、2-3个月
三、多项选择
1、中国人民银行对存款货币银行的放款包括（ ）
A.国有商业银行 B.政策性银行
C.其他商业银行 D.城乡信用社
2、中央银行的资产业务有（ ）
A.再贴现 B.再贷款
C.证券买卖 D.国际储备
3、中国人民银行分布于（ ）发行过中央银行债券
A.1993年 B.1994年
C.1995年 D.1996年
4、《中华人民共和国中国人民银行法》规定：中国人民银行不得（ ）
A.对政府财政透支 B.直接认购国债
C.包销国债 D.认购、包销其他政府债券
5、中央银行的货币发行是通过（ ）等中央银行的业务活动，将货币注入流通，并通过各种渠道反向组织货币的回笼。
A. 再贴现 B.再贷款
C.购买证券 D.购买外汇和黄金
6、中央银行的存款主要包括存款货币银行的（ ）
A、准备金存款 B、支付存款
C、外国存款 D、特定机构存款
7、中央银行的职能有（ ）
A、发行的银行 B、政府的银行
C、银行的银行 D、清算的银行
8、中央银行的负债业务主要有（ ）
A、存款业务 B、贷款业务
C、货币发行业务 D、其他负债业务
9、中国人民银行的职责有（ ）
A、 依法制定和执行货币政策
B、 从事有关的国际金融活动
C、 维护支付、清算系统的正常运行
D、 监督管理黄金市场
10、中央银行作为银行的银行表现在（ ）
A、存款准备金的保管者 B、金融业的票据清算中心
C、全国银行的最后贷款者 D、参加国际金融活动
四、简答题
1、中央银行统一保管存款准备金的作用是什么？
2、中央银行通常有几种货币准备制度?
姓 名： 学 号： 得 分： 教师签字：
现代金融业务作业2
（4-7章）
第四章 政策性金融业务
一、判断
1、政策性金融最基本的特点体现为盈利性。（ ）
2、政策性金融机构一般由政府出资创立。 ( )
3、政策性金融机构的亏损自行承担。( )
4、政策性金融机构不以营利为经营目标.( )
5、中国农业发展银行直属中国农业银行总行领导. ( )
6、中国出口信用保险公司的资本来源由国家财政预算安排. ( )
7、政策性担保机构自行筹资. ( )
8、金融资产管理公司专门处置从四家国有商业银行剥离出来的不良贷款. ( )
9、国家开发银行是支持我国外经贸体系的重要力量. ( )
10、中国进出口银行是政府全资拥有的国家出口信贷机构. ( )
二、单项选择
1、我国于 ( )成立了三家政策性银行.
A、1994年 B、1999年 C、2001年
2、中国进出口银行在国内设有（ ）营业性分支机构。
A.6家 B.7家 C.8家
3、中国出口信用保险公司的注册资本金为（ ）人民币。
A.60亿 B.50亿 C. 40亿
4、中国经济技术投资担保公司成立于 ( )
A、1993年 B、1994年 C、1999年
5、国家开发银行注册资本金为 ( )人民币。
A、400亿元 B、500亿元 C、600亿元
6、中国经济技术投资担保公司的注册资本金为 ( )人民币。
A、4.65亿元 B、5.65亿元 C、6.65亿元
7、国家开发银行在全国设有 ( )分行。
A．31家 B.32家 C. 5家
8、我国出口信用保险业务始于 ( )
A、1987年 B、1988年 C、1989年
9、中国出口信用保险公司成立于 ( )
A、1999年 B、2001年 C、2005年
三、多项选择
1、政策性金融有如下特征 ( )
A、政策性 B、有偿性
C、自律性 D、优惠性
2、我国政策性金融机构有（ ）。
A. 国家开发银行 B. 中国出口信用保险
C. 金融资产管理公司 D. 中国进出口银行
3、我国自1999年起相继成立了（ ）金融资产管理公司。
A.华融 B.信达
C.长城 D.东方
4、根据业务性质不同，政策性金融业务主要包括 ( )
A、政策性存款 B、政策性贷款
C、政策性担保 D、政策性保险
5、政策性金融业务设计的领域主要有 ( )
A、基础设施建设 B、进出口贸易
C、农业 D、中小企业
6、中国进出口银行为贯彻落实我国政府的( )外交政策作出了积极贡献。
A、睦邻 B、安邻
C、富邻 D、扰邻
7、国家开发银行的资金来源有( )
A、自行筹集 B、财政贴息资金
C、向金融机构发行金融债券 D、向国外筹集资金
8、国家开发银行的业务范围有（ ）
A、办理人民币拆借业务 B、外汇贷款业务
C、外汇担保 D、自营外汇买卖
9、中国农业发展银行的资金来源有（ ）
A、发行金融债券 B、财政支农资金
C、再贷款 D、境外筹资
10、中国进出口银行的业务范围有（ ）
A、办理出口信贷 B、办理中国政府对外优惠贷款
C、提高对外担保 D、措施人民币同业拆借和债券回购
四、简答
1、三家政策性银行的作用是什么?
2、金融资产管理公司的作用是什么？
第五章商业银行负债业务
一、判断
1、现代商业银行是以获取利润为经营目标。（ ）
2、商业银行以借贷方式获取资金后，并取得其所有权。（ ）
3、存款是商业银行的主要资金来源。 ( )
4、商业银行的资产业务一般不需动用其自己的资金。 ( )
5、负债业务是商业银行最基础、最主要的业务. ( )
6、为吸引客户，只有提高存款的定价。（ ）
7、一家商业银行的信誉良好，资本实力雄厚，对客户的吸引力就大. ( )
8、客户在商业银行开户后，没有存款也可以贷款。（ ）
9、优先股持有人在商业银行出现时破产清算时，有较普通股优先获取赔偿的权利. ( )
10、发行资本可以超出注册资本. ( )
二、单项选择
1、拆出资金与各项存款余额相比不得超过（ ）。
A、8% B、6% C、4%
2、单位定期存款起点为 ( )
A、5000元 B、10000元 C、20000元
3、我国自2007年8月15日起，对个人征收的储蓄利息税率下调到 ( )
A、15% B、10% C、5%
4、我国自( )开始恢复征收利息税制度.
A、1999年11月1日 B、2000年11月1日 C、2001年11月1日
5、我国制定的《个人存款账户实名制规定》于 ( )正式实施。
A、1999年4月1日 B、2000年4月1日 C、2001年4月1日
6、教育储蓄最低起存金额为 ( ).
A、1元 B、5元 C、50元
7、整存零取定期储蓄存款，一般（ ）起存。
A、1000元 B、3000元 C、5000元
8、存本取息定期存款，一般（ ）起存。
A、3000元 B、5000元 C、10000元
9、资本净额占风险加权资产比例不低于（ ）
A、4% B、6% C、8%
10、设立全国性商业银行的注册资本最低限额为( )人民币。
A、10亿元 B、1亿元 C、5000万元
三、多项选择
1、现代商业银行业务经营的目标是 ( )
A、盈利最大化 B、风险最小化
C、增加服务范围以稳定收入 D、塑造良好形象
2、现代商业银行按照市场交易法则，以营利为目标， ( )
A、自主经营 B、自负盈亏
C、自筹资金 D、自担风险
3、商业银行的负债包括 ( )
A、自有资本 B、存款
C、借入款 D、结算
4、我国商业银行的核心资本包括（ ）
A、实收资本 B、资本公积
C、盈余公积 D、未分配利润
5、按国际一般惯例要求，现代商业银行的附属资本包括（ ）
A、非公开储备 B、资产重估储备
C、债务资本 D、可转换的资本债
6、按筹集资金的方式划分，现代商业银行资本通常主要包括（ ）
A、普通资本 B、优先股
C、普通股 D、附属银行债
7、商业银行资本负债管理原则是（ ）
A、资本数量充足适度原则 B、资本构成合理原则
C、资本保全原则 D、流动性原则
8、我国商业银行存款按存款的支取方式可划分为（ ）
A、支票存款 B、存单存款
C、通知存款 D、透支存款
9、商业银行单位存款账户分为（ ）
A、一般存款户 B、基本存款户
C、临时存款户 D、专用存款户
10、商业银行非存款负债有（ ）
A、同业拆借 B、向中央银行借款
C、转贴现 D、发行金融债券
四、简答
1、现代商业银行业务经营的原则是什么？
2、商业银行存款的作用是什么？
第六章 商业银行资产业务
一、判断
1、商业银行的资产业务是资金来源的业务。（ ）
2、资产业务是商业银行经营利润的主要来源。（ ）
3、现金资产具有营利性. ( ).
4、贷款时商业银行最主要、最传统的资产业务。 ( )
5、商业银行购买有价证券受地域的限制. ( )
6、商业银行不得自行提高或降低存款利率. ( )
7、资金供应量增加，利率就会上升。 ( )
8、存放同业存款是商业银行在其他商业银行或金融机构保持的存款.( )
9、贴现利率可以大于或等于半年期贷款的浮动利率。 ( )
10、商业银行在中华人民共和国境内不得从事股票业务.( )
二、单项选择.
1、银团流动资金贷款一般不超过（ ）
A.３年 B. 5年 C.１０年
2、质押贷款中的技术改造贷款最长不超过（ ）。
A.３年 B.５年 C.１０年
3、抵押贷款中的基本建设贷款最长不超过（ ）
A.３年 B.５年 C.１０年
4、个人购买自用普通住房发放的贷款最长期限可到（ ）
A.２０年 B.１５ C.１０年
5、长期贷款指贷款期限在 ( )的贷款.
A、４年 B、８年 C、５年
6、金融机构的贷款利率下限为基准利率的 ( )倍。
A、０.７ B、０.８ C、０.９
７、城乡信用社最高上浮系数为贷款基准利率的（ ）倍
Ａ、２.３ Ｂ、２.４ Ｃ、２.５
８、开户单位在提取大额现金时，开户银行除建立台帐外，还应在事后（ ）内报送人民银行当地分支行备案。
Ａ、１０日 Ｂ、１５日 Ｃ、２０日
９、我国商业银行资产业务收益站收益总额的（ ）以上。
Ａ、７５％ Ｂ、８５％ Ｃ、９５％
10、开户银行应根据实际需要，原则上以开户单位（ ）天的日常零星开支所需核定开户单位的库存现金数额。
A、3-5 B、4-6 5-7
三、多项选择
1、商业银行的资产种类有（ ）
A.现金资产 B.各项贷款
C.投资 D.固定资产
2、商业银行的固定资产指（ ）。
A.金融大厦 B.计算器
C.储蓄所 D.车辆
3、现金资产的种类有 ( )
A、库存现金 B、法定存款准备金
C、在中央银行的存款 D、存款同业存放
4、单位现金使用的范围有 ( )
A、职工工资、各种工资性津贴
B、个人劳务报酬
C、支付给个人的各种资金
D、出差人员必须随身携带的差旅费
5、对违反现金管理规定的开户单位，有下列情况之一的，可给予警告或处以罚款 ( )
A、 超出规定限额使用现金的；
B、 超出规定确定的库存现金限额留存现金的；
C、 用不符合财务规定的凭证顶替库存现金的；
D、 单位之间互相借用现金的
6、有下列情况之一的，( )应处以罚款.
A、 保留账外公款的；
B、 对现金结算给予比转账结算优惠待遇的；
C、 只收现金，拒收支票、银行汇票和本票的
D、 用转账凭证套取现金的
7、打开程序（ ）
A、贷款申请 B、贷款审批
C、签订合同 D、发放现金
8、证券投资的特点是（ ）
A、主动性 B、独立性
C、参与性 D、盈利性
9、证券投资的基本程序是（ ）
A、确定投资决策 B、选择证券经纪商
C、办理证券交割 D、办理证券过户
10、投资风险有（ ）
A、信用风险 B、市场风险
C、货币利率风险 D、政治风险
四、简答
1、 证券投资的基本原则是什么？
2、 商业银行办理资产业务有何意义?
第七章 商业银行中间业务
一、判断
1、中间业务一般不会动用商业银行自己的资金。（ ）
2、商业银行的中间业务与表外业务是一回事。（ ）
3、中间业务既有较高的风险。（ ）
4、普通支票只能转账，不能提取现金. ( )
5、汇兑结算是异地结算( )
6、银行汇票适用于先发货后付款的商品交易。( )
7、商业汇票可以背书转让。 ( )
8、信用卡不允许持卡人透支。 ( )
9、商业银行开展自信咨询，就是应客户委托，站在中间人的立场，对企业资信状况作出客观的评价( )
10、租赁保函是指为保证出租人履行租赁合同而出具的保函。( )
二、单项选择
1、商业银行收取基金管理费的收费标准一般为投资价值总额的 ( )
A、0.5%---1% B、1% ---1.5% C、1.5%----2%
2、"银联"标识红色象征 ( )。
A、畅通、高效 B、合作、诚信 C、安全
3、 自( )起，我国四大国有商业银行及交行、招行、华夏、深发展及邮政储蓄机构率先在北京等五个城市推出了带有"银联"标识的银行卡.
A、2000年1月10日 B、2001年1月10日 C、2002年1月10日
4、在备用信用证业务中，银行不是把自己的资金借给客户，而是把自己的 ( )"贷"给客户。
A、信誉 B、声誉 C、名誉
5、 反担保的委托人需交存( )的保证金或提供实物资产作抵押.
A、80% B、100% C、90%
6、 只要保函规定的偿付条件已经具备，担保银行便应偿付受益人的索偿，担保银行这时负( ).
A、第三性偿付责任 B、第二性偿付责任 C、第一性偿付责任
7、银行咨询属于（ ）的范畴。
A、软科学 B、硬科学 C、边缘科学
８、代理业务应遵循（ ）的原则。
Ａ、银行守信用 Ｂ、银行不垫款 Ｃ、银行不透支
９、银行提供出租保管箱业务，一般按照保管箱的（ ）计收租金。
Ａ、大小 Ｂ、租期的长短 Ｃ、大小和租期的长短
１０、银行本票的付款期为自出票日起最长不超过（ ）
Ａ、两个月 Ｂ、三个月 Ｃ、四个月
三、多项选择
1、结算性中间业务主要有（ ）业务。
A.汇款 B.托收
C.信用证业务 D. 银行卡
2、服务性中间业务主要有 ( )
A、代理业务 B、委托业务
C、转账业务 D、咨询服务
3、表外业务主要有 ( )
A、贷款承诺 B、担保
C、金融租赁 D、出口押汇
4、支付结算的原则是 ( )
A、恪守信用，履约付款 B、谁的钱进谁的账，有谁支配
C、银行不垫款 D、银行不压款
5、单位和个人可凭( )等付款凭证办理委托收款结算。
A、已承兑的商业汇票 B、债券
C、存单 D、股票
6、代理收、付款业务包括 ( )
A、代收公用事业费 B、代收教育经费
C、代发工资 D、代收代付有价证券款项
7、外汇指定银行带客户买卖的外汇包括 ( )
A、美元 B、欧元 C、日元 D、英镑
8、资信咨询业务的调查内容包括 ( )
A、基本情况 B、资金情况
C、信誉情况 D、作风情况
９、金融衍生工具包括（ ）
Ａ、货币互换 Ｂ、货币期货
Ｃ、货币期权 Ｄ、汇率互换
１０、银行业务有（ ）
Ａ、企业并购业务 Ｂ、证券承销业务
Ｃ、证券经纪业务 Ｄ、基金管理业务
四、简答
1、怎样建立中间业务的风险控制？
２、表外业务有什么风险？
姓 名： 学 号： 得 分： 教师签字：
现代金融业务作业3
（8-10章）
第八章 网上银行和国际金融业务
一、判断
1、客户在注册期内有权办理网上银行注销手续（ ）
2、网上银行是在互联网上的模拟银行柜台( )
3、客户因提供信息不真实或不完整所造成的损失有客户承担 ( )
4、执行通过安全程序的电子支付指令后，也可变更或撤销电子支付指令 ( )。
5、银行有权根据客户资信情况，决定是否受理客户的注册申请。( )
6、银行无权对电子银行系统进行升级改造( )
7、银行对电子银行所使用的相关软件的合法性承担责任。 ( )
8、商业银行国际结算业务属于负债业务( )
9、信用证结算的开证行在开证前必须落实足额或者规定比例的付款保证 ( )
10、国际结算中的托收结算方式以用户信用为基础( )
二、单项选择
1、银团贷款的期限至少为（ ）。
A.2年 B.3年 C. 5年
2、出口方银行贷款给进口方银行方银行时，进口商先付合同（ ）的定金给出口商。
A.10% B.15% C.20%
3、国际银团贷款的贷款货币以（ ）占多数。
A.欧洲日元 B.瑞士法郎 C. 欧洲美元
4、出口信贷资金只限于购买（ ）商品。
A.贷款国 B.本国 C. 任何国家
5、国际贷款期限在 ( ).的借款称作周期贷款。
A、1-15年 B、1-10年 C、1-20年
6、商业银行美元现汇买卖差价不得超过中央银行公布的美元交易中间价上下( ).
A、1.5% B、0.5% C、0.15%
7、打包贷款的金额不超过信用证金额的 ( )
A、80% B、85% C、90%
8、国际结算中的汇兑结算主要用于侨民 ( )
A、贷款 B、汇款 C、购买商品
9、信用证结算的开证行对开证申请人的信用等级要求至少不应低于 ( )
A、B级 B、A级 C、AA级
三、多项选择
1、网上银行业务的类型有（ ）
A. 网上支付业务 B.网上贷款业务
C.网上金融信息业务 D.网上聊天业务
2、ICBC企业网上银行提供的服务有（ ）
A.账户管理 B.收款业务
C.付款业务 D.贷款业务
3、商业银行国际业务的主要内容有 ( )
A、国际资产业务 B、国际负债业务
C、国际中间业务 D、外汇买卖业务
4、商业银行国际结算方式主要有 ( )
A、信用证 B、托收
C、汇兑 D、支票
5、商业银行国际贸易融资业务有 ( ).
A、银行保函和备用信用证 B、国际保理业务
C、打包贷款 D、出口全益达业务
6、商业银行在国际金融市场开展自营外汇买卖的方式是 ( )
A、即期外汇交易 B、远期外汇交易
C、掉期外汇交易 D、套汇交易
7、售汇申办程序为（ ）
A、客户填写购买外汇申请书 B、银行审查申请书
C、客户提交相关凭证 D、银行办理售汇、付汇
8、出口信贷涉及的当事人主要有（ ）
A、出口商 B、进口商
C、出口信贷保险机构 D、买方银行
9、国际银团贷款的还款的基本方式是（ ）
A、到期日一次还清本金 B、分次还款
C、逐年分次平均偿还 D、到期一次支付利息
10、国际项目融资的参与者有（ ）
A、贷款人 B、借款人
C、项目主办合同 D、中介人
四、简答
1、出口信贷和一般银行信贷相比有什么特点?
2、什么是网上银行？开办网上银行业务有何意义？
第九章 现代保险业务
一、 判断
1、保险事故发生后，保险人接到报案立即赔偿（ ）
2、再保险可以使保险人分散危险，控制损失（ ）
3、保险具有强制性（ ）
4、保险不是赌博（ ）
5、商业保险是强制的。（ ）
6、保险利益是指投保人对保险标的所具有的法律上承认的利益。( )
7、社会保险是自愿的。（ ）
8、保险有效期内发生的保险事故才可立案理赔. ( )
9、农业保险以农业生产中的劳动者为保险标的.( )
10、保险人一般为法人.( )
二、单项选择
1、第三者责任保险承保被保险人的（ ）
A.运输工具 B.产品 C.财产
2、（ ）国务院批准开办飞机保险。
A.1972年9月18日 B.1974年9月18日 C.1976年9月18日
3、必须利益原则的本质内容是投保人以不具有保险利益的标的投保时，保险人可单方面宣布（ ）
A.保险有效 B.保证赔付 C.合同无效
4、理赔的原则有（ ）
A. 实事求是 B. 立案调查 C.公平合理
5、（ ）是人身保险的险种
A.财产保险 B. 两全保险 C. 投资保险
6、按被保险人的财产为标的的保险是（ ）
A.原保险 B. 再保险 C. 财产保险
7、在信用保险中，投保人投保的并不是自己的信用，而是对方的（ ）
A.信用 B.生命 C. 财产
8、人身保险按保障范围划分,有( )
A、长期保险 B、健康保险 C、短期保险
9、人身保险的保险金额不宜过高，可能引起( )
A、金融风险 B、职业风险 C、道德风险
10、第一损失赔偿计算方法为：当损失金额大于等于保险金额时，赔偿金额 ( )损失金额。
A、等于 B、大于 C、小于
三、多项选择
1、保险理赔的程序（ ）
A.受理案件 B.勘察现场
C.审核责任 D.结案归档
2、赔偿限度为（ ）
A.以实际损失为限 B.以保险金额为限
C.以可保利益为限 D. 以保险标的为限
3、保险的职能有（ ）。
A.融资 B.补偿损失
C.经济给付 D.防灾防损
4、保险案件发生后，需要马上赴现场勘查的是 ( )
A.火灾 B、爆炸
C、盗窃 D、交通事故
5、保险展业的程序是( )
A、寻找准客户 B、与准客户接洽，并进行需求分析
C、方案讲解及异议处理 D、诱导保险
6、运输工具保险主要有( )
A、机动车辆保险 B、船舶保险
C、飞机保险 D、火车
7、根据保障范围的不同可将保险分为（ ）
A、财产保险 B、责任保险
C、保证保险 D、人身保险
8、中国人民保险公司开办的人身保险险种主要有（ ）
A、养老金保险 B、医疗保险
C、学生平安保险 D、涉外人身保险
四、简答
1、保险的作用有哪些？
2、保险业务的基本原则是什么？
第十章 证券公司业务
一、判断
1、余额包销实现代理发行，后全额包销。（ ）
2、证券代销的承销商要承担发行风险。（ ）
3、证券包销的风险由证券公司承担 ( )
4、竞价原则是时间优先，价格协商。 ( )
5、会员与交易所不是合同关系，而是自治和自律关系。( )
6、我国的证券交易所采取公司制形式建立（ ）
7、我国由具有合法经营地位的证券经营机构承担证券经纪商角色。 ( )
8、证券公司可对客户证券买卖的收益或损失作出承诺。 ( )
9、证券承销是指证券公司代理证券发行人发行债券的行为。( )
10、证券公司不以营利为经营目标。 ( )
二、单项选择
1、证券公司是（ ）
A.金融企业 B.行政单位 C.私营企业
2、证券交易所的设立和解散，由（ ）决定。
A.证监委 B.国务院 C.人代会
3、上海证券交易所成立于（ ）
A.1989年11月15日 B.1991年4月11日 C. 1990年11月26日
4、证券经纪机构开展证券交易所的证券经纪业务，必须首先成为交易所的（ ）
A.会员 B.成员 C. 社员
5、（ ）不得开立股票账户。
A.自然人 B.证券管理机关工作人员 C. 行政管理机关工作人员
6、连续竞价在（ ）之后采用。
A.公开竞价 B.联合竞价 C. 集合竞价
7、我国商业银行( )买卖股票.
A、不允许 B、允许 C、可以根据需要
8、沪、深证券交易所A股实行的是 ( )交割方式。
A、T+0 B、T+1 C、T+3
9、全额包销比较适合那些筹资额不大，知名度( )的企业。
A、很高 B、较高 C、不高
10、证券的代销、包销期限最长不得超过 ( )
A、90日 B、80日 C、70日
四、多项选择
1、资产管理业务的运作程序是（ ）
A.审查客户申请 B.签订资产管理协议
C资产的管理运作 D、返还本金和收益
2、自营业务的其他禁止行为有（ ）
A.禁止法人非法利用他人账户从事证券交易；
B. 禁止法人出借自己或者他人的证券账户：
C、禁止任何人挪用公款买卖证券；
D.禁止委托其他证券经营机构代为买卖证券。
3、证券交易内幕信息的知情人员包括( )
A、 发行人的董事、监事、高级管理人员
B、 持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员
C、公司的实际控制人员及其董事、监事、高级管理人员
D、发行人控股的董事、监事、高级管理人员
4、证券公司买卖的证券包括在证券交易所挂牌交易的人民币 ( )
A、普通股 B、基金券
C、国债 D、大额定期存单
5、办理委托买卖的基本程序是 ( )
A、客户填写委托书 B、证券商受理
C、进行场内竞价 D、完成交易
6、证券经纪业务的要素有 ( )
A、委托人 B、证券经纪商
C、证券交易所 D、证券交易的对象
7、证券公司的主要业务有 ( )
A、证券经纪业务 B、证券自营业务
C、证券投资业务 D、资产管理业务
8、证券公司三公开是( )
A、资料公开 B、委托价格公开
C、成交情况公开 D、人员公开
9、自营业务的特点是（ ）
A、 证券公司必须投入一定量的资金
B、 证券公司开展自营业务的决策具有自主性；
C、 证券公司开展自营业务的交易具有风险性
D、 证券公司开展自营业务的收益具有不稳定性。
10、在代理买卖业务中，证券公司应遵循的原则是（ ）
A、代理原则 B、效率原则
C、公开原则 D、公平原则
四、简答
1、操纵证券市场的行为有哪些？
2、证券公司的功能有哪些？
姓 名： 学 号： 得 分： 教师签字：
现代金融业务作业4
（11-13章）
第十一章 合作金融与农村信用社因为
一、 判断
1、合作金融是国民经济的重要组成部分。（ ）
2、信用社借入资金时，以全体社员的信用担保。（ ）
3、合作金融的本性是最大限度地追求利润。（ ）
4、合作金融实行"一人一票"。（ ）
5、正常类贷款的基本特征是存在潜在缺陷。（ ）
6、损失类贷款的基本特征是损失严重。( )
7、关系人贷款是指农村信用社对社员的亲属发放的贷款。（ ）
8、农户联保贷款坚持自愿原则. ( )
9、"AAA"级信用户授信额度不超过2万元.( )
10、其他财产权利质押率不得超过60%。.( )
二、单项选择
1、动产和仓单、提单质押率不得超过（ ）
A.70% B.75% C.80%
2、"AA"级信用户授信额度不超过（ ）。
A.3万元 B.2万元 C.1万元
3、"A"级的标准：家庭易变现财产在2-3万元，经营项目自筹资金占总投资的（ ）
A.60% B.40% C.30%
4、农户小额贷款实行（ ）制度。
A.贷款证 B.信用证 C.结婚证
5、农户小额贷款的贷款额度在（ ）以内。
A.40000元 B.30000元 C. 35000元
6、短期贷款不得超过项目总投资金额的（ ）
A.50% B.60% C. 70%
7、抵押率一般不超过（ ）
A.70% B.75% C. 80%
8、大额贷款发放后，由贷款经营单位在 ( )工作日内进行首次检查，并写出报告存档。
A、20个 B、15个 C、10个
9、贷款担保是 ( )
A、第三还款来源 B、第二还款来源 C、第一还款来源
10、次级类贷款属于( )。
A、不良贷款 B、正常贷款 C、呆滞贷款
三、多项选择
1、早期的信用合作原则主要包括（ ）
A.门户开放原则 B.集股原则
C.民主管理原则 D.盈余分配原则
2、农村信用社贷款风险分类有（ ）
A、正常类 B.关注类
C.次级类 D. 可疑类
3、保证担保贷款业务流程是（ ）。
A、建立信用关系 B.贷款申请
C.贷款审查 D.贷款发放
4、贷款审批通过后要拿出明确的审批意见，即同意贷款的( )
A.金额 B、利率
C、期限 D、方式
5、办理农户联保贷款的操作程序是 ( )
A、 提交联保成员户口簿、身份证和经营项目的各项批准文件、复印件和设立联保小组申请书及联保协议 ；
B、信贷员调查论证，信用社贷款审批小组审查、决策；
C所有成员与信用社签署联保协议；
D、成员个人提交借款申请。
6、农户小额贷款发放应具备的条件有 ( )
A、居住在信用社的营业区域之内 B、具有完全民事行为能力，资信良好
C、具备清偿贷款本息的能力 D、没有不良信用记录
7、农户小额贷款用途为（ ）
A、种植业、养殖业贷款 B、小型农机具贷款
C、生活消费类贷款 D、住房贷款
8、农户信用等级分为（ ）
A、AAA级 B、AA级
C、A级 D、BB级
四、简答
1、合作金融有何特征？
2、合作金融的本质突出的表现在哪些方面？
第十二章 现代信托业务概述
一、 判断
1、信托起源于法人财产的委托与管理。（ ）
2、委托人对已经委托的财产，没有处置权。（ ）
3、受托人的经营管理信托财产，行使财产使用权。（ ）
4、受托人管理或处分信托财产的目的必须是为了受益人的目的。（ ）
5、资金信托终了，受托人交还的信托财产是固定资产或物资。( )
6、公益信托是委托人为促进社会公共利益的发展而设立的信托。( )
7、承租人对租赁标的没有使用权 。( )
8、在融资租赁中，承租人等于从出租人哪里得到了百分之百的信贷。（ ）
9、融资租赁合同可以中途解约. ( )
10、经营租赁的租金支付具有不完全支付性.( )
二、单项选择
1、受益人是（ ）的人.
A.接受利益 B.继承财产 C.管理财产
2．融资租赁的标的物由（ ）选择.
A.出租人 B. 承租人 C.出租人和承租人共同
3．承租人对标的物有（ ）
A.使用权和所有权 B.所有权 C.使用权
4、委托人无论是个人果实法人，重要的是必须对（ ）了解和信赖。
A.受托人 B.受益人 C信托财产
5、按照委托人设立信托目的来划分，信托有（ ）
A个人信托 B.公益信托 C 营业信托
6、遗嘱执行信托是信托机构根据委托人遗嘱的指定,对( )进行处理.
A、财产 B、抚恤金 C、遗产
7、监护信托是信托机构受托对( )的财产及其他权利进行监督和保护的行为.
A、未成年人人身 B、有完全行为能力的人 C、正常的人
8、回租租赁是设备物主将自己拥有的部分资产卖给( ),然后再租回使用.
A、商店 B、租赁公司 C、其他企业
9、 可以享受税收优惠的租赁为( ).
A、销售式租赁 B、经营租赁 C、节税租赁
10、杠杆租赁是一种融资性( )
A、节税租赁 B、非节税租赁 C、回租
三、多项选择
1、现代租赁包括的要素有（ ）。
A.租赁当事人 B.租赁标的
C.租赁期限 D.租赁费用
2、个人信托业务有（ ）
A.财产处理信托 B.人寿保险信托
C.监护信托 D.公益信托
3、融资租赁指（ ）
A.杠杆租赁 B.回租租赁
C.经营租赁 D.传统租赁
4、特定赠与信托的财产一般确定为（ ）
A.金钱 B.有价证券
C.金钱债权 D.土地
5、法人信托主要有（ ）。
A.抵押公司债信托 B.表决权信托
C.动产信托 D.雇员受益信托
6、信托当事人有（ ）
A.委托人 B.受托人
C.受益人 D.管理人
7、表决权信托的表决权范围有 ( )
A、 依照其所持股份份额对股东大会的各项决议事项行使表决权；
B、 依照法律上市公司章程的规定推荐董事、监事以及其他管理人员，参加或委派代理人参加股东大会；
C、 对上市公司的经营行为进行监督，提出建议或质疑；
D、上市公司终止经营或清算时，受托人按其所持股份份额参加公司剩余财产的分配。
8、雇员受益信托根据设立的不同，分为 ( )
A、养老金信托 B 、储蓄计划信托
C、财产积累信托 D、利润分享信托
9、基金收益的主要来源有 ( )
A、利息收入 B、股利收入
C、资本利得 D、资本增值
10、投资信托的作用有( )
A、分散风险 B、专家决策
C、可能获得收益 D、提供多样服务
四、简答
1、信托的职能有哪些？
2、信托的作用是什么？
第十三章 金融风险、金融稳定与金融监督
一、判断
1、 金融风险来势凶猛，不可控制。（ ）
2、 增加外贸出口是抵消和减少国际金融风险对一国冲击的主要措施之一。（ ）
3、 安全和盈利是金融监管追求的主流（ ）
4、 自留风险是指金融机构自身承担一定风险。（ ）
5、 竞争和争斗是一种有效机制。（ ）
6、 接管实际上是监管机构对有问题的商业银行进行接管。（ ）
7、 并购是指组织银行吞并和收购商业银行。（ ）
8、 经营人寿保险业务的公司不得解散。（ ）
9、 保险公司的解散和撤销都要经银监会批准。（ ）
10、注册制是指向有关机关申请备案登记的一种制度。
二、单项选择
1、保险公司应在税后利润中提取（ ）的法定盈余公积金。
A、10% B、30% C、50%
2、注册制适用于成熟的市场，典型代表是美国（ ）等国家。
A、瑞士 B、日本 C、英国
3、商业银行的营运资金若从资本金过公积金中拨付，累计拨付总额不得超过总行资本金的（ ）
A、50% B、55% C、60%
4、金融监管的金本方法是（ ）
A、现场检查 B、问卷调查 C遥控检查
5、国际货币基金组织和世界银行于（ ）推出了"金融部门评估规划"。
A、1997年5月 B、1998年5月 C、1999年5月
6、国际公认的"经常项目逆差/GDP"的最低标准是不大于（ ）
A、3% B、4% C、5%
7、预报警情的灯号显示蓝色为（ ）
A、状态正常 B、低度风险警戒 C、中度风险警戒
8、短期外债/外债总额接近或超过（ ）就是危险信号。
A、20% B、25% C、30%
9、资本风险是指金融机构最终支持（ ）清偿能力方面的风险。
A、支付能力 B、清算能力 C、清偿能力
三、多项选择
1、微观金融风险按业务经营范围可分为（ ）
A、利率风险 B、信贷风险
C、投资风险 D、汇率风险
2、微观金融风险规避和防范措施有（ ）
A、分散风险 B、抑制风险
C、规避风险 D、转嫁风险
3、金融稳定职能的直接承担者是（ ）
A、政府 B、中央银行
C、机关 D、企业
4、中央银行要（ ）防范化解金融风险。
A、合理运用货币政策 B、保持全国支付清算体系的顺利运行
C、发挥最后贷款人的职能 D、运用货币发行手段
5、金融监管的原则有（ ）
A、依法管理原则
B、合理适度竞争原则
C、自我约束和外部强制相结合原则
D、安全稳健与经济效益结合的原则
6、金融监管主体是（ ）
A、银监会 B、证监会
C、保监会 D、行业自律委员会
7、市场准入监管的主要内容有（ ）
A、审批机构、审批注册资金 B、审批高级管理人员的任职资格
C、审批业务范围 D、审批工作人员的任职资格
8、市场运营的监管主要包括（ ）
A、监管资本充足率 B、监管资产安全性
C、监管流动适度性 D、监管收益合理性
9、市场推出监管有（ ）
A、贷款挽救 B、担保
C、并购 D、接管
10、保险财务监管有（ ）
A、最低偿付能力的监管 B、保险公司负债的监管
C、公积金的监管 D、保险公司资金运用的规定
四、简答
1、 现代金融风险有何特征？
2、金融稳定的特点是什么？
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