形成性考核作业 (一) 答案
一、单项选择题
1A 2D 3A 4C 5D 6C 7C 8B 9B 10B 11A 12C 13D 14C 15B
二、多项选择题
1ABC 2ABCDE 3AD 4AB 5BCDE 6CDE 7ACDE 8ABCDE 9ABCD 10BCD 11ABC 12ABDE 13ABCD 14ACD 15CD
三、判断题
1错 2错 3错 4错 5对 6对 7对 8对 9对 10错 11错 12对
四、计算题
1题： P递延年金=A*（P/A, i, n）*(P/F, i , n)
=20000*( P/A, 10%, 6) * (P/F, 10%, 4)
=20000*4.355*0.688
=59924.8(元)
2题： （1） F复利=P*（F/A，i, n）
= 10000*( F/P, 10%, 5)
=10000*1.611
=16110(元)
(2) F年金=A*（F/A，i, n）
=10000*（F/A, 10%, 5）
=10000*6.105
=61050(元)
3题： i=（1+r/m）-1
=（1+10% / 2）- 1
=0.1025
=10.25%
实际利率为10.25%
4题： （1）P复利= F*（P/F, i, n）
=10000*（P/F, 10% ，5）
=10000*0.630
=6300(元)
(2) P年金= A*（P/A, i, n）
=10000*（P/A, 10%, 5）
=10000*3.791
=37910(元)
形成性考核作业 (二) 答案
一、单项选择题
1B 2D 3C 4D 5A 6D 7B 8A 9C 10A 11B 12C 13B 14D 15B
二、多项选择题
1ABCD 2CD 3ABCDE 4 ABCDE 5 ABCDE
6BCD 7ABCDE 8CDE 9ABCD 10ABCD
三、判断题
1对 2对 3错 4对 5错 6错 7对 8对 9错 10对
四、计算题
1题： 赎回费用： 1000×1.255＝1255
1255×0.5%=6.275(元)
实际收回金额：1255-6.275=1248.725
2题： 委比=（委买手数-委卖手数）/（委买手数+委卖手数）×100%
=（17-15）/ (17+15) ×100%
=6.25%
委比值为6.25%
形成性考核作业 (三) 答案
一、单项选择题
1C 2A 3C 4A 5A 6D 7B 8C 9D 10B 11A
二、多项选择题
1CDE 2BD 3ABDE 4 ABC 5 ABCDE 6ABCD 7ABCDE 8ABCDE
三、判断题
1错 2对 3错 4错 5对 6对
四、计算题
（1）申购费用=申购金额×申购费率
=10000×1.5%
=150%
（2）申购份额=净申购金额÷T10基金单位净值
=（申购金额-申购费用）÷T日基金单位净值
=（10000-150）÷1.2
=8208（份）
五、简答题（上年试题内容之一）
1、简述投资的基本特征？
答：投资的基本特征具有收益性、风险性和流动性。
（一）收益性。投资代表了对一定额某种资产的所有权或债权，拥有资产的所有权或债权意
味着拥有资产的收益权和处置权，因此，收益性是投资的基本特征。
（二）风险性。投资的收益是考虑投资时的主要指标，但不是收益越高的投资就越好，因为
投资具有风险性。
（三）流动性。流动是指投资者可按自己的需要灵活地转让投资以换取现金。流动性是投资
的生命所在，不同投资的流动性不同。
2、什么是证券投资基金？其特征有哪些？
答：证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资投资方式，即通过
发行基金单位集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和
运用资金，从事股票、债券等金融工具投资。
证券投资的特征如下：
（1） 组合投资、分散风险。
（2） 专业理财、利益共享。
（3） 信息透明、方便投资。
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