一、名词解释
1．资金融通：是指在经济运行过程中，资金供求双方运用各种金融工具调节资金盈余的活动，是所有金融交易活动的总称。
2．金融市场：是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场，广而言之，是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。
3．货币市场：就是短期资金市场，是指融资期限在一年以下的金融市场，是金融市场的重要组成部分。
4．同业拆借：指金融机构（除中央银行外）同业之间为弥补短期资金的不足、票据清算的差额以及解决临时性的资金不足而进行的短期资金借贷。
5．商业票据：是指出票人以贴现方式发行的承诺在指定日期按票面金额向持票人付现的一种无抵押担保的票据。
6．普通股股票：就是持有这种股票的股东都享有同等的权利，他们都能参加公司的经营决策，其所分取的股息红利是随着股份公司经营利润的多寡而变化。
7．中间业务：是不构成商业银行资产负债表表内资产、表内负债，形成非利息收入的业务。
8．政策性金融机构：指那些由政府或政府机构发起、出资创立、参股或保证的，不以利润最大化为经营目的，在特定的业务领域内从事政策性融资活动，以贯彻和配合政府的社会经济政策或意图的金融机构。
9．投资基金：是通过发行基金券（包括基金股份和受益凭证），将众多投资者分散的资金集中起来，由专业的投资机构分散投资于股票、债券或其他金融资产，并将投资收益分配给基金持有者的投资制度。
10．信托：是指委托人基于对受托人（信托投资公司）的信任，将其合法拥有的财产委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定的目的，进行管理或者处分的行为。 二、单项选择题
1．以下不属于证券市场的子金融市场是（ D ）。
A．债券市场 B．股票市场
C．基金市场 D．回购协议市场
2．以下不属于金融市场的主体的是（ D ）。
A．政府部门 B．居民个人
C．工商企业 D．证券经纪人
3．外国银行在美国的分支机构发行的一种可转让的定期存单是（ A ）。
A．扬基存单 B．欧洲美元存单
C．国内存单 D．武士存单
4．下列不属于银行承兑汇票的优点的是（ C ）。
A．有利于借款者筹资 B．增加银行经营效益
C．投资价值小 D．具有高度的流动性
5．证券的一级市场又称为（ A ）。
A．发行市场 B．流通市场
C．柜台市场 D．店头市场
6．将期权分为现货期权和期货期权，是依据（ A ）来划分的。
A．基础资产的性质 B．交易场所
C．期权权利性质 D．期权到期日
7．一般而言，银行起源于（ A ）。
A．意大利 B．英国
C．中国 D．法国
8．实行全能银行制度的典型代表的是（ A ）。
A．德国 B．英国
C．美国 D．日本
9．如把基金分为债券基金、股票基金、货币市场基金和指数基金，这是依据（ A ）。
A．投资标的 B．投资目标
C．组织形式 D．基金单位能否增加或赎回
10．基金作为一种现代化的投资工具，其所不具有的特征是（ D ）。
A．集合投资 B．分散风险
C．专业理财 D．代客理财
11．商业银行的现金资产业务不包括（ C ）。
A．库存现金 B．法定准备金
C．国际金融市场借款 D．存放同业的存款
12．商业银行的三原则不包括（ D ）。
A．盈利性原则 B．流动性原则
C．安全性原则 D．稳健性原则
13．下列不属于商业银行坚持安全性原则的主要意义的是（ C ）。
A．风险是商业银行面临的永恒课题 B．商业银行的资本结构决定其是否存在有潜伏的危机 C．保持和提高竞争能力 D．坚持稳定经营方针是商业银行开展业务所必需
14．以下属于投资银行的业务的是（ A ）。
A．证券承销 B．短期融资
C．授信业务 D．投信业务
15．在纽约证券交易所上市的股票，一般被称为（ A ）。
A．N股 B．A股
C．B股 D．H股
三、判断对错
（ √ ）1．金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。
（ × ）2．货币市场包括金融同业拆借市场、回购协议市场、融资租赁市场、银行承兑汇票市场、大面额可转让存单市场等。
（ × ）3．金融市场的主体，指的是金融市场的交易对象或交易的标的物。
（ √ ）4．中央银行在金融市场上处于一种特殊的地位，它既是金融市场的行为主体，又大多是金融市场上的监管者。
（ × ）5．金融市场媒体（包括中介机构与经纪人）参与金融市场活动，是真正意义上的货币资金供给者或需求者。
（ × ）6．有些金融工具没有固定的收益率，如普通股票、企业债券、贴现票据等。
（ √ ）7．在金融市场中，证券价格的波动，实际上反映着证券背后所隐含的相关信息。
（ √ ）8．存单的收益取决于三个因素：发行银行的信用评级、存单的期限及存单的供求量。
（ √ ）9．股票是一种无偿还期限的有价证券，投资者认购了股票后，就不能再要求退股，只能到二级市场卖给第三者。
（ × ）10．优先股股东的特别权利就是可优先于普通股股东以固定的股息分取公司收益并在公司破产清算时优先分取剩余资产，并能参与公司的经营活动。
（ × ）11．流通市场是已发行股票进行转让的市场，又称“一级市场”。
（ × ）12．理论上，股票价格决定于预期股息收入和市场利率，即股票价格与预期股息成反比，与市场利率成正比。
（ × ）13．按期权权利性质划分，期权可分为欧式期权和美式期权。
（ × ）14．银行持股公司是指由一个集团成立股权公司，再由该公司控制或收购两家以上的银行，又称为联合银行制。
（ √ ）15．目前，我国还没有出现真正意义上的网上银行，也就是“虚拟银行”。
（ × ）16．在我国，中国农业发展银行和中国农业银行都属于农业政策性金融机构。
（ √ ）17．政策性金融机构也是金融企业，但它的经营活动不以营利为目的，一般也不接受活期存款，不创造派生存款。
（ × ）18．封闭型基金是指基金发行总额是固定的，且规定封闭期，在封闭期内不能发行新的基金券，但是投资者也可以向基金管理公司要求赎回。
（ × ）19．投资基金可以将资金通过有效的投资组织分散投资到多种证券或资产上，从而最大限度地降低系统性风险。
（ × ）20．风险投资又称创业投资，是指对新兴公司在创业期和成熟期进行的资金融通，表现为风险大、收益高。
四、简答题
1．简述资本市场的功能。
（1）资本市场是筹集资金的重要渠道。（2）资本市场是资源合理配置的有效场所。 （3）资本市场有利于企业重组。（4）资本市场有利于促进产业结构向高级化方向发展。
2．简述商业银行的职能。
（1）信用中介职能；（2）支付中介职能；（3）信用创造功能；（4）金融服务职能；（5）调节经济职能。
3．简述政策性金融机构的主要特点。
（1）有政府的财力支持和信用保证。（2）不以追求利润最大化为目的。（3）具有特殊的融资机制。（4）具有特定的业务领域。
4．简述单一银行制的优点。
（1）限制银行业垄断，有利于自由竞争；（2）有利于银行与地方政府的协调，能适合本地区需要，集中全力为本地区服务； （3）各银行独立性和自主性很大，经营较灵活；（4）管理层次少，有利于中央银行管理和控制。
5．简述影响封闭式基金价格变动的因素。
（1）基金单位净资产值；（2）市场供求关系；（3）市场预期；（4）操纵；（5）开放式基金的出现及基金清算。
6．简述网上银行的特点。
（1）全球化、无分支机构；（2）开放性与虚拟化；（3）智能化；（4）创新化；（5）运营成本低；（6）亲和性增强。
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