21世纪,金融全球化作为经济全球化的一个重要组成部分,成为了世界经济发展的必然趋势。随着我国加入WTO,我国在更大程度上参与了金融全球化的进程,金融全球化对我国经济和金融也产生了巨大的影响。因而我们有必要充分认识它,并认真分析我国在金融全球化下面临的风险和挑战,权衡利弊,这对指导我国金融业的发展有着重大的意义。本文拟对金融全球化和金融危机的关系和我国金融业面临的风险和挑战进行分析,并提出几点浅薄的防范措施,同大家探讨。
金融全球化与金融危机所谓金融全球化,就是指世界各国和地区放松对金融的管制,开放金融业务,放开资本项目管制,使资本在世界各国和地区的金融市场上自由流动、相互渗透和扩张,并且相互制约和竞争,进而形成全球统一的金融市场和货币体系的趋势。在金融全球化趋势的推动下,各个国家和地区的金融中心和金融市场形成了有机的整体,一国的资本余额不再受国内储蓄和资本积累的限制。在这种全球化背景下的资本流动为世界各国的投资活动提供了更多的便利和投资机会,同时也促进了世界范围内金融机构之间的竞争,推动了金融创新的步伐。有关研究表明,上世纪90年代,全球经济经历的史无前例的增长,特别是拉美和亚洲的一些新兴国家经济的飞速增长,同外来资本的涌入都有着密切的关系。但随着金融全球化进程的日益深入,其负面影响也凸现出来。如由于大量投机性资本的流动加剧了国际信贷活动的不规则变动和波动。据IMF估计,目前在各市场中频繁出入的国际资本大约有7.2亿万美元,相当于全球每年GDP总额的20%。其中每天大约2万亿美元的外汇交易中绝大多数属投机性交易,同时还有大约1万亿美元的资本在全球各类市场中寻找出路。[1]而且当巨额资本流入一国时,资本项目的盈余会掩盖其经常项目的赤字,可一旦受到某些偶然因素的影响,资本外逃就会使该国出现经常项目和资本项目双重逆差,国际收支平衡将被打破。还有由于受到利差的诱使,大量发展中国家的国内银行和企业往往向外大量借债,投入到股票、房地产、期货等市场中寻求高额回报,可在国内经济发展还跟不上时,往往会导致泡沫经济。再加之金融业发展的日趋自由化、虚拟化和证券化,削弱了加入经济一体化国家的金融风险防范能力,这样就可能发生支付危机,甚至金融危机。据统计,在过去的20年里,全球各国发生过近百次大小不等金融波动、震荡或危机。影响较大的如80年代初拉美的债务危机,90年代初欧洲货币机制危机,1997年东南亚金融危机以及近年来俄罗斯卢布危机和巴雷至尔危机。大量研究表明,这些危机的发生与大规模的资本流动都有着密切的关系,而且这些危机大部分发生在发展中国家。这同发展中国家市场狭小、经济发展落后和融资能力差也有着密切的关系。(责任编辑：会计论文)
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