跨境贸易人民币业务相关问题

2009年3月末，我国出台了珠三角与香港地区之间的人民币贸易结算制度。2009年7月，我国确定了 论文检测天使-免费论文检测软件http://www.jiancetianshi.com
第一批包括上海、广州、深圳、珠海、东莞5个城市的跨境贸易结算试点。随着我国与全球经济金融的融合日益紧密，市场对人民币跨境使用的需求不断上升，2010年6月22日，中国人民银行、财政部、商务部、海关总署、税务总局和中国银监会联合发布了《关于扩大跨境贸易人民币结算试点有关问题的通知》，将跨境贸易人民币结算试点范围扩大至20个省（自治区、直辖市）。 　　 2009年3月末，我国出台了珠三角与香港地区之间的人民币贸易结算制度。2009年7月，我国确定了 论文检测天使-免费论文检测软件http://www.jiancetianshi.com
第一批包括上海、广州、深圳、珠海、东莞5个城市的跨境贸易结算试点。随着我国与全球经济金融的融合日益紧密，市场对人民币跨境使用的需求不断上升，2010年6月22日，中国人民银行、财政部、商务部、海关总署、税务总局和中国银监会联合发布了《关于扩大跨境贸易人民币结算试点有关问题的通知》，将跨境贸易人民币结算试点范围扩大至20个省（自治区、直辖市）。
　　
　　
　　 一、跨境人民币业务现状
　　 一、跨境人民币业务现状
　　 1.跨境人民币业务的基本涵义。跨境人民币业务是指国家允许指定的、有条件的企业在自愿的基础上以人民币进行的各项跨境国际结算业务。主要包括跨境货物贸易和服务贸易人民币结算、其它经常项目跨境人民币结算、资本项目跨境人民币投资（包括境内机构向境外投资和境外机构向境内投资）及融资业务、境外金融机构人民币购售及投资融资业务和跨境人民币现钞业务等。
　　 1.跨境人民币业务的基本涵义。跨境人民币业务是指国家允许指定的、有条件的企业在自愿的基础上以人民币进行的各项跨境国际结算业务。主要包括跨境货物贸易和服务贸易人民币结算、其它经常项目跨境人民币结算、资本项目跨境人民币投资（包括境内机构向境外投资和境外机构向境内投资）及融资业务、境外金融机构人民币购售及投资融资业务和跨境人民币现钞业务等。
　　 2.跨境人民币业务的特点。跨境人民币业务伴随着我国改革开放深化、国际经贸融合、综合国力增强以及人民币国际地位提升而发展，并呈现以下特点：一是跨境人民币业务量快速增长。据统计，2010年银行累计办理跨境贸易人民币结算业务5 063亿元。二是跨境人民币业务品种不断丰富。如人民币在跨境投资、融资和担保业务、股权转让、人民币证券投资业务等方面正在进行积极探索。三是境外人民币业务进展顺利。目前香港、澳门、菲律宾分别开展了人民币清算、购售、进入中国银行间同业市场拆借、人民币存款、现钞业务和个人人民币业务等，业务量呈稳步增长态势。
　　 2.跨境人民币业务的特点。跨境人民币业务伴随着我国改革开放深化、国际经贸融合、综合国力增强以及人民币国际地位提升而发展，并呈现以下特点：一是跨境人民币业务量快速增长。据统计，2010年银行累计办理跨境贸易人民币结算业务5 063亿元。二是跨境人民币业务品种不断丰富。如人民币在跨境投资、融资和担保业务、股权转让、人民币证券投资业务等方面正在进行积极探索。三是境外人民币业务进展顺利。目前香港、澳门、菲律宾分别开展了人民币清算、购售、进入中国银行间同业市场拆借、人民币存款、现钞业务和个人人民币业务等，业务量呈稳步增长态势。
　　
　　
　　
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[1]电大学习网.免费论文网[EB/OL]. /d/file/p/2024/0425/fontbr二、跨境人民币业务影响因素与作用br />　　
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[1]电大学习网.免费论文网[EB/OL]. /d/file/p/2024/0425/fontbr二、跨境人民币业务影响因素与作用
　　 1.跨境人民币业务影响因素。从目前银行的业务范围来看，尽管人民币已经实现了双向结算，在技术上没有太大的问题，但境外人民币存量不足成为制约跨境人民币业务发展的最大障碍。如果境外人民币存量长期不足，很可能会导致跨境人民币业务畸形单边发展，最终致使人民币国际化没有存在的必要。此外，由于目前境外人民币回流渠道不足，流出境外的人民币可能被兑成外币，使得人民币的境外存量很难有所突破。
　　 1.跨境人民币业务影响因素。从目前银行的业务范围来看，尽管人民币已经实现了双向结算，在技术上没有太大的问题，但境外人民币存量不足成为制约跨境人民币业务发展的最大障碍。如果境外人民币存量长期不足，很可能会导致跨境人民币业务畸形单边发展，最终致使人民币国际化没有存在的必要。此外，由于目前境外人民币回流渠道不足，流出境外的人民币可能被兑成外币，使得人民币的境外存量很难有所突破。
　　 2.跨境人民币业务的作用。从微观层面来说，跨境人民币结算有利于企业规避汇率风险，防止外币贬值带来的损失；锁定企业财务成本，估算企业预期收益；同时精简流程，简化手续，降低交易成本，提高效率。从宏观层面来讲，跨境人民币业务有利于加强中国对外经济、贸易和投资往来，促进中国经济更好的融入世界经济；同时有利于进一步完善人民币汇率形成机制，促进国际货币体系多极化发展。
　　 2.跨境人民币业务的作用。从微观层面来说，跨境人民币结算有利于企业规避汇率风险，防止外币贬值带来的损失；锁定企业财务成本，估算企业预期收益；同时精简流程，简化手续，降低交易成本，提高效率。从宏观层面来讲，跨境人民币业务有利于加强中国对外经济、贸易和投资往来，促进中国经济更好的融入世界经济；同时有利于进一步完善人民币汇率形成机制，促进国际货币体系多极化发展。
　　
　　
　　 三、政策与建议
　　 三、政策与建议
　　 针对我国当前跨境人民币业务的现状和影响因素，提出以下建议：
　　 针对我国当前跨境人民币业务的现状和影响因素，提出以下建议：
　　 1.推动人民币结算，鼓励人民币“走出去”。
　　 1.推动人民币结算，鼓励人民币“走出去”。
　　 要增加人民币境外存量就必然需要大量人民币先“走出去”。随着人民币在境外市场存量的增加，境内外人民币才会流通循环起来，进出口才会逐渐平衡。中国虽然是发展中国家，但与相对更不发达国家的贸易中，人民币应占据优势。因此，在中国的贸易伙伴国中，可优先推进与一些相对不发达的亚洲、非洲国家进行人民币贸易结算。另外，国家发达与否还体现在市场发展方面，相对完善的外汇市场和银行体系有利于本国货币结算。因此，在目前中国进一步改革外汇市场和银行体系的同时，可以寻求与市场相对更不完善的国家发展人民币结算贸易。
　　 要增加人民币境外存量就必然需要大量人民币先“走出去”。随着人民币在境外市场存量的增加，境内外人民币才会流通循环起来，进出口才会逐渐平衡。中国虽然是发展中国家，但与相对更不发达国家的贸易中，人民币应占据优势。因此，在中国的贸易伙伴国中，可优先推进与一些相对不发达的亚洲、非洲国家进行人民币贸易结算。另外，国家发达与否还体现在市场发展方面，相对完善的外汇市场和银行体系有利于本国货币结算。因此，在目前中国进一步改革外汇市场和银行体系的同时，可以寻求与市场相对更不完善的国家发展人民币结算贸易。
　　 2.利用香港特殊优势，推进人民币离岸市场建设。
　　 2.利用香港特殊优势，推进人民币离岸市场建设。
　　 人民币若在境外形成循环，必然会产生对人民币离岸市场的需求。因此，要增加境外人民币存量，有必要建立人民币离岸中心，汇聚境外流动的人民币，同时提供高效的清算渠道。人民币的国际化，在短期内无法奢望成为中国进出口贸易之外其他国际贸易的结算货币。由于香港的特殊地位，完全可以成为人民币国际化这个万里长征的 论文检测天使-免费论文检测软件http://www.jiancetianshi.com
第一站。香港具有成为中国首个人民币离岸市场的优势。香港与纽约、伦敦等国际金融市场联系紧密，同时又与内地金融市场关系密切，在管理上香港市场又同内地分离，是极好的实验地区。无论从贸易结算需求还是金融市场需求看，香港对人民币需求的大幅增长也在预热中。香港人民币资金池迅速增大后可以不回流内地，而是通过香港的国际网络，借出人民币予其他国家，例如需用人民币购买内地产品的东盟、非洲、南美国家。就全球而言，随着人民币开始在全球流动，人民币交易量大幅上升，一些重要外汇交易市场如纽约、伦敦和东京自然而然会建立新的交易系统和结算室来交易人民币。
　　 人民币若在境外形成循环，必然会产生对人民币离岸市场的需求。因此，要增加境外人民币存量，有必要建立人民币离岸中心，汇聚境外流动的人民币，同时提供高效的清算渠道。人民币的国际化，在短期内无法奢望成为中国进出口贸易之外其他国际贸易的结算货币。由于香港的特殊地位，完全可以成为人民币国际化这个万里长征的 论文检测天使-免费论文检测软件http://www.jiancetianshi.com
第一站。香港具有成为中国首个人民币离岸市场的优势。香港与纽约、伦敦等国际金融市场联系紧密，同时又与内地金融市场关系密切，在管理上香港市场又同内地分离，是极好的实验地区。无论从贸易结算需求还是金融市场需求看，香港对人民币需求的大幅增长也在预热中。香港人民币资金池迅速增大后可以不回流内地，而是通过香港的国际网络，借出人民币予其他国家，例如需用人民币购买内地产品的东盟、非洲、南美国家。就全球而言，随着人民币开始在全球流动，人民币交易量大幅上升，一些重要外汇交易市场如纽约、伦敦和东京自然而然会建立新的交易系统和结算室来交易人民币。
　　 3.推进境内金融市场开放，进一步发展外汇市场。
　　 3.推进境内金融市场开放，进一步发展外汇市场。
　　 发达的金融市场有助于人民币回流，可加强非居民持有人民币的意愿，进而促进人民币用作国际贸易结算货币。目前，境外人民币运作渠道少是人民币跨境贸易结算面临的重要问题之一，因此需要逐步开放境内金融市场，向境外主体提供资金拆借、债券和股票投资的机会。期间，需要注意监控境外人民币流入的规模，建立审批或核准制度，适时利用税收政策调节收益和本金的流入。同时，扩大境内金融市场的深度和广度，增加金融产品以满足越来越多投资者的需求。
　　 发达的金融市场有助于人民币回流，可加强非居民持有人民币的意愿，进而促进人民币用作国际贸易结算货币。目前，境外人民币运作渠道少是人民币跨境贸易结算面临的重要问题之一，因此需要逐步开放境内金融市场，向境外主体提供资金拆借、债券和股票投资的机会。期间，需要注意监控境外人民币流入的规模，建立审批或核准制度，适时利用税收政策调节收益和本金的流入。同时，扩大境内金融市场的深度和广度，增加金融产品以满足越来越多投资者的需求。