摘要：通过建立工作平台，落实工作机制，改进工作流程，内控监测分析力度大为加强，使我行的内控合规工作在精确制导、精准检查方面取得了显著成效。
随着信息化银行建设步伐加快，以往的人海战术检查模式已无法满足当今银行业的风险防控需要，商业银行内控合规工作必须顺应时代发展潮流，积极探索转型发展之路。近年来，中国工商银行浙江省分行努力按照“行为有规、授权有度、监测有窗、检查有力、控制有效”的内部控制总体要求，将内控监测分析工作作为大数据时代内控合规工作转型的突破口，努力实现精确制导、精准检查和有效监督的工作目标，切实提升内控合规工作成效。
建立工作平台是前提
一是建立机构平台。2012年，浙江分行在全国工行系统率先成立了内控监测分析中心，配备专职人员专门负责全省内控监测分析的组织推动工作。中心工作职责具体包括：制定内控监测分析管理制度和工作流程；负责内控监测分析平台及相关监测系统的建设、维护及应用管理；负责风险监测模型的开发、优化和应用；组织实施数据监测、风险排查、现场核查及风险提示等工作。二是用好系统平台。我行提出了“进系统、建系统、用系统”工作目标。“进系统”是指内控合规部门积极向专业部门争取专业管理系统的用户权限；“建系统”是研发内控监测分析系统，创建系统监测模型；“用系统”是指加强内控监测分析系统的推广应用工作，要求各机构人员用好、用活系统中的每一个监测模型。三是加强考核指导。2013年，修订和完善了《中国工商银行浙江省分行内控合规工作考核办法》，提高了内控监测分析在年度工作考核中的权重，并细化了考核内容。通过考核这根指挥棒，引导各二级分行积极开展内控监测分析工作。
落实工作机制是保障
积极推进整章建制工作，先后制定下发了《中国工商银行浙江省分行内控监测分析工作规程》等一系列制度文件，建立“三分、三定、三跟进”工作机制，全力推进全省内控监测分析工作，努力实现内控监测规范化、日常化和全员化三大目标。一是建立“分机构、分专业、分专人”工作制度。将“内控监测分析系统”中的监测模型逐项分解到各二级分行，保证每个监测模型都有二到三个二级分行进行监测和验证；各级行对监测模型按专业进行划分，明确专业牵头负责人，在每类专业模型内按小模块设立A、B角，由专人负责监测分析工作。二是建立“定时监测、定时核查、定时汇报”工作制度。充分利用现有系统和模型，制定下发《2013年中国工商银行浙江省分行内控监测分析项目计划表》，拟定了信用卡套现监测、贷款企业民间融资倾向监测等多个重点监测项目，并选取风险性较大、模型准确度较高的“ATM库存不足非正常加钞”等10个定期监测模型，定时对重点区域、重点业务、重点环节、重点人员开展持续监测分析。根据监测数据的风险状况实施分级核查，各级行积极创新核查手段，通过现场突击检查、现场访谈，以及调账、调像、调单等非现场手段相结合，提高核查质量和效率。同时，明确每个项目的完成时间和报告时间，各级行定时上报监测分析成果。三是建立“问题跟进、措施跟进、问责跟进”工作制度。在核查中发现问题时，指定人员及时跟进，与相关机构及责任人沟通，深入分析问题产生原因；与专业管理部门联手，根据问题产生原因，采取切实有效措施，认真落实整改，并对整改问题进行抽查回访；对违规行为进行及时通报，提示风险，对违规责任人进行严肃处理，惩前毖后。
提升管理效能是关键
通过建立工作平台，落实工作机制，改进工作流程等一系列的管理创新，内控监测分析力度大为加强，使我行的内控合规工作在精确制导、精准检查方面取得了显著成效。主要体现在：发现并及时处置了一些重大风险事件，有效化解了风险隐患；揭示了业务制度流程中存在的控制漏洞，促进了制度流程的完善；发现了系统的控制缺陷，促进系统控制功能的优化；对问题责任人严厉问责、严肃整改，提高了员工的合规意识、风险意识。最主要的是加大监测分析在现场检查中的运用，提高了现场检查的精准性和工作效率。可以说，内控监测分析工作是内控合规工作转型发展的主抓手，是体现内控合规工作价值的主途径，是落实内控与合规管理的主手段，是员工行为动态分析的好帮手，是我行安全经营的好卫士。
作者：俞方敏
单位：中国工商银行浙江省分行
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