中央广播电视大学2005-2006学年度第一学期"开放专科"期末考试
金融专业 金融市场 试题
2006年1月
一、名词解释(每小题4分，共16分)
1．佣金经纪人
2．贴现债券
3．货币头寸
4．金融期货
二、判断正误并说明原因(每小题5分，共15分)
1．票据虽有本票、汇票、支票之分，但需要承兑的票据却只有汇票一种。
2．短期证券经纪人同票据经纪人一样，兼有经纪人和自营商的性质。
3．债券市场上资金供求双方是一种借贷关系。
三、单项选择题(每小题1分，共10分，每小题有一项答案正确，请将正确答案的序号填写在括号内)
1．专门在货币市场上开展业务的非银行金融机构称之为( )
A．金融公司 B．财务公司
C. 信托公司 D．票券公司
2。金融市场的主体、是指( )
A．金融工具 B. 金融中介机构
C. 金融市场的交易者 D．金融市场价格
3．商业银行或其他金融机构以其持有的未到期汇票向中央银行所做的票据转让行为，称之为( )
A．贴现 B．再贴现
C. 转贴现 D. 承兑
4．大户操作者将某类股价炒高后，发现再炒高的幅度有限，乘机卖出，转而炒作他类行情尚未波动的股票，称作( )
A. 转帐 B．烘托
C．轮做 D．轧空
5．银行汇票是指( )
A．银行收受的汇票 B．银行承兑的汇票
C．银行签发的汇票 D．银行贴现的汇票
6．专门接受佣金经纪人的委托，代理买卖有价证券的经纪人被称为( )
A．两元经纪人 B．专家经纪人
C. 证券经纪人 D．零股经纪人
7．在股票、债券投资操作过程中，投资者最关心( )方面
A．变现能力比率
B．资产管理比率
C．负债比率
D. 盈利能力比率
8．在股市投资分析当中，图形形态分析主要侧重于股价的( )
A．长期走势 B. 中长期走势
C．短期走势 D．中短期走势
9．中央银行降低再贴现率，将( )
A. 抑制货币需求 B. 刺激货币需求
C. 缩小银行信用 D．紧缩市场银根
10．对股价变动影响最大、也最直接的因素是( )
A. 经济增长 B．利率
C. 财政收支 D．货币供应量
四、多项选择题(每小题2分，共20分。每小题有数目不等的答案正确，请将所有正确答案的序号填写在括号内)
1．机构投资者一般主要包括( )。
A. 共同基金 B．保险公司
C. 信托投资公司 D．养老金基金
E. 投资银行
2．在下列各种经纪人中，属于货币市场的经纪人有( )。
A. 货币经纪人 B．短期证券经纪人
C. 证券承销人 D．票据经纪人
E．外汇经纪人
3．在证券交易中，经纪人同客户之间形成( )关系。
A. 委托代理关系 B．债权债务关系
C. 信任关系 D．买卖关系
E. 所有权关系
4．财务公司作为非银行金融机构，其主要业务是( )。
A. 办理票据承兑 B．向企业发放抵押贷款
C. 向消费者发放消费贷款 D．向企业发放长期贷款
E．收购企业发行的股票、债券
5，同业拆借市场的参与者主要有( )。
A. 中央银行 B．商业银行
C. 非银行金融机构 D．企业
E. 拆借中介机构
6．在同业拆借市场上，可以作为拆借抵押品的主要有( )。
A．企业债券 B．金融债券
C. 短期国债 D．银行承兑汇票
E．大额可转让存单
7．财务公司作为非银行金融机构，其主要业务是( )。
A. 向企业发放长期贷款
B．向消费者发放消费贷款
C. 向企业发放抵押贷款
D．办理票据承兑
E. 收购企业发行的股票和债券
8．下列属于资本市场经纪人的有( )。
A. 证券经纪人 B. 货币中间商
C. 票据经纪人 D．专家经纪人
E．证券承销商
9．商业银行主要参与( )的活动。
A．证券市场 B．票据市场
C．债券市场 D. 外汇市场
E. 同业拆借市场
10．在我国金融市场中，属于自律性的监管机构包括( )。
A. 中国人民银行
B．中国匪券业协会
C．中国保监会
D．中国证券监督管理委员会
E．上海和深圳证券交易所
五、简答题(每小题6分，共24分)
1．票据具有哪些特征?
2．在证券交易中，经纪人同客户之间形成怎样的关系?
3．简述金融机构在金融市场的特殊地位。
4．影响股票价格变动的主要因素有哪些?
六、论述题(15分)
试论金融市场监督管理的必要性
试卷代号：2027
中央广播电视大学2005-2006学年度第一学期"开放专科"期末考试
金融专业 金融市场 试题答案及评分标准
(供参考)
2006年1月
一、名词解释(每小题4分，共16分)
1．佣金经纪人：是指接受客户委托，在证券交易所内代理客户买卖有价证券，并按固定比例收取佣金的经纪人。
2．贴现债券：是指发行时依照规定的贴现率，以低于债券面额的价格发行，到期按债券面额兑付而不另付利息的债券。
3．货币头寸：又称现金头寸，是指商业银行每日收支相抵后，资金过剩或不足的数量。它是同业拆借市场的交易工具。
4．养老金基金：又称退休金基金，是一种契约性金融机构。这种基金的参与者多为私人企业的职工，资金来源一般有两条途径：一是劳资双方的集聚；二是基金运用的收益。
二、判断正误并说明原因(每小题5分，共15分)
l'答：正确。(2分)
支票是见票即付；本票的出票人即为付款人，因而无需承兑。(3分)
2．答；正确。(2分)
货币市场经纪人从事的多是短期交易，专业化程度没有证券经纪人强，具有一种"全能"的味道。(3分)
3．答：错误。(2分)
是一种公平、平等、公开竞争的买卖关系。(3分)
三、单项选择题(每小题1分，共lo分，每小题有一项答案正确，请将正确答案的序号填写在括号内)
1．A 2．C 3．B 4．C 5．C
6．A 7．D 8．B 9．B 10．B
四、多项选择题(每小题2分，共20分。每小题有数目不等的答案正确，请将所有正确答案的序号填写在括号内)
1．BCD 2．ABD 3．ABCD 4．BD 5．BCE
6． BCDE 7． BC 8． ADE 9． BCE 10． BE
五、简答题(每小题6分，共24分)
1．(1)票据以五条伺：支付一定金额为目的。(1分)
(2)票据是一种无因债券证券。(1分)
(3)票据是一种设权证券。(1分)
(4)票据是一种可以流通转让的权利证书或流通证书。(1分)
(5)票据是一种要式证券。(1分)
(6)票据是一种返还证券。(1分)
2．(1)委托代理关系。(1．5分)
(2)债权债务关系。(1．5分)
(3)信任关系。(1．5分)
(4)买卖关系。(1．5分)
3．金融机构指专门从事各种金融活动的组织，它在金融市场上的作用是极其特殊的。
(1)是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的传递者和导向者。(2分)
(2)是金融市场上资金的供给者和需求者。(2分)
(3)在发达的金融市场上，对金融市场的压力一般也是通过金融机构传递的。(2分)
4．(1)宏观经济因素主要包括经济增长、经济周期、利率、投资、货币供应量、财政收支、物价、国际收支及汇率等。(1分)
(2)政治与自然因素。(1分)
(3)行业因素。(1分)
(4)心里因素。(1分)
(5)公司自身因素。(1分)
(6)其他因素。(1分)
六、论述题(15分)
要点：1．从理论上分析，金融市场监督管理的必要性表现在以下几个方面：(5--8分)
(1)金融市场的参与者成分复杂，为了金融市场的安全，需要金融管理。
(2)金融市场作为市场机制，带有一定的自发性和盲目性。
(3)金融市场的监督管理也是政府调节和管理国民经济的重要内容之一。
2．金融市场监督管理理论上的必要性并非一开始就为人们所认识，而是伴随着金融市场发展中间题的充分暴露而逐渐觉悟的。(4-8分)
(论述题答出要点给基本分，视发挥情况酌情加分)
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