第十章：证券法
一单项选择题
1股票净值是指( )
A将股份公司拥有的全部证劵的市场价值总额减去全部债务，余额部分除以发行的股份数额
B股份公司的总资产减去全部负债的余额，除以发行的股票数量
C是指上市公司的全部资产减去全部债务的余额
D公司的净值产除以发行总股数
2下列各项中不属于我国证券法的原则的一项是( )
A公开 公平 公正原则
B利益均衡原则
C分业经营与分页管理原则
D全法性原则
3我国证劵公司分为综合类证劵公司和( )证劵公司
A经纪类
B自营类
C承销类
D非综合类
4我国的证劵监督管理机构是( )
A国家证劵管理委员会
B中国证监会
C财政部
D中国人民银行
5下列关于我国当前证劵交易活动的表述中，正确的是( )
A证劵在证劵交易所挂牌交易，必须采取公开的集中竞价交易方式
B证劵交易的当事人买卖的证劵既可以采用纸面形式，又可以采用其他无纸化交易形式
C证劵交易既可以采用现货，业可以是期货交易方式
D证劵公司可以从事向客户融资或者荣劵的证劵交易活动
6收购要约期满，收购要约人持有的普通股达到上市公司发行在外的普通股总数的( )以上的，该公司应当在证劵交易所终止交易
A50%
B75%
C80%
D90%
7单位和个人以获利或减少损失为目的，以自己为交易对象进行不转移证劵所有权的自买自卖，以影响证劵价格或者证劵交易量的行为时( )
A虚假陈述
B操纵市场行为
C欺诈客户
D内幕交易行为
8股份公司当年向原股东配售的新股，按票面价值计算的总额，不得超过公司原股本总额的( )
A10%
B20%
C30%
D50%
9下列人员中可以开户买卖股票的有( )
A证劵交易所管理人员
B证劵经营机构中与股票发行或交易有直接关系的人员
C未满十八岁者
D国家公务员
10王某系某证劵公司的从业人员，根据证劵法规定，王某的下列行为符合法律规定的是( )
A王某以其姓名在另一家证劵公司营业部申请开户登记，进行个人股票买卖活动
B王某化名李某在另一家证劵公司进行开户登记，买入并持有股票
C王某在成为该证劵公司从业人员前，将持有的5000股上市公司的股票依法转让
D王某因工作出色，受到某上市公司赞赏，该上市公司决定向王某赠送其公司股票，王某接受了
二多项选择题
1根据《中华人民共和国证劵法》规定，属于综合类证劵公司业务范围的有( )
A证劵经纪业务
B证劵自营业务
C证劵承销业务
D经中国证监会核定的其他证劵业务
2依据我国法律规定，以下人员中禁止担任证劵公司的董事 监事或经理的有( )
A无民事行为能力或者限制民事行为能力的人
B因财产犯罪受到刑法处罚，刑满释放后未逾5年的
C担任公司 企业董事及负责人并对该公司 企业破产负有个人责任的，自该公司 企业破产清算完结之日起未逾5年的
D担任因违法被吊销营业执照的公司 企业的法定代表人，并负有个人责任的，自该公司 企业被吊销营业执照之日起未逾3年的
E个人所负数额较大的债务到期未清偿的
3为了对拟购进特别处理股（ST股）的投资者负责，证劵交易所对财务状况异常的上市公司实行下列特别处理措施( )
A对该公司在交易所挂牌上市的 及其生品种的交易行情另板公告，在其名称前加上ST字样，以明显区别于其他股票
B该股的日涨跌幅限制为5%，以区别于正常股票涨跌幅10%的限制
C在实行特别处理期间，该公司的中期报告必须经过审计才能公布
D在实行特别处理期，交易所有权依法暂停该股票交易
4股票上市公告的前置内容包括( )
A 股票获准在证劵交易所交易的日期
B持有公司股份最多的前10名股东的名单和持股数额
C公司的实际控制人
D董事 监事 高级管理人员的姓名及其持有本公司股票和债券的情况
5下列对公司发行债券的主要条件表述正确的有( )
A股份有限公司的净资产额不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产额不低于人民币6000万元
B公司累计发行的债券总额不超过净资产额的50%
C最近三年的平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息
D所筹资金的用途符合国家的产业政策
6股份公司和符合债券发行条件有限公司申请公司债券上市交易，应当符合下列条件( )
A公司最近3年连续盈利
B公司债券的期限为1年以上
C公司债券实际发行额不少于人民币5000万元
D公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件
7证劵公司及其从 欺诈客户的行为有( )
A挪用客户所委托买卖的证劵或者客户账户上的资金
B未经客户的委托，擅自为客户买卖证劵，或者假借客户的名义买卖证劵
C机构或个人具有在自己实际控制的账户之间进行证劵交易，影响证劵交易价格或者证劵交易量的行为
D利用传播媒介或者通过其他方式提供 传播虚假或者误导投资者信息
8证劵交易所按组织形式可分为( )
A公司制
B会员制
C集团制
D总分部制
9下列证劵中属于我国证劵法调整范围的是( )
A股票
B公司债券
C金融债券
D国库券
E法定公益金
10按证劵的性质不同，证劵市场可以分为( )
A场内市场
B股票市场
C场外市场
D债券市场
三判断题
1 B股票是指股票以外币标明面值，且在发行 交易和股息发放时均以国家指定的外汇计价支付的股票( )
2可转换公司债券的赎回条款与回售条款其实质指的是同一回事( )
3证劵公司如果要扩大经营业务范围 变更资本金总额 变更地址或者修改公司章程，必须经过中国证监会批准
4上市交易的股票 公司债券依法被中国证监会决定终止上市后，该股票和公司债券同时被禁止在非集中竞价的交易场所进行交易( )
5公开发行股票 公司债券并且该股票 公司债券依法进入证劵交易所或者非集中竞价的证劵交易场所交易的公司，必须在每一会记年度内公布一次气财务状况和经营情况，既年度报告( )
6对于单位从事内幕交易的，应当对直接负责的主管人员和其他直接责任人员追究刑事责任，并处以3万元以上50万元以下的罚款。( )
7我国只有股份有限公司才可以发行公司债( )
8国外发达的资本市场，常常通过配股与转配股的方式筹集资金( )
9为维持证劵市场公平的交易秩序，需要自发生股本增加和分配红利后从股票的市场价格中剔除每股净资产减少的因素，因股本增加（配股）而形成的剔除行为称之为除息( )
10可转换公司债务的持有人同时具有公司股东的权利和义务( )
四案例分析题
（一）
A上市公司通过证劵交易所的交易，持有B上市公司已发行的股份的5%时，没有停止对B公司股票的买入，这是否存在违规行为？如果A公司通过证劵交易所的交易，持有了B公司的已发行股份的30%时仍继续进行收购
请问：A公司采取什么措施？
（二）
1999年4月，A省甲市发起设立一家综合类证劵公司（以下简称A甲证劵）。在公司董事会成员中，张某为甲市经委工作人员；李某原为A省某会计事务所高级会计师，但因1997年为一家上市公司办理有关会计事务由重大违法违纪行为被吊销会计师资格；吕某现同时兼任另一家证劵公司的监视。这些情况没有向证监会报告。公司成立后，为了自营购买某股票，于1999年10月10日至10月25日，动用资金520万元，其中绝大部分是占用客户存入的保证金。这些情况被证监会发现。
请结合案例回答下列问题：
1张某 李某 吕某是否可以担任证劵经营机构的高级管理人员？说明理由
2综合类证劵公司可以经营哪些业务？
3A甲证劵的行为是否构成了欺诈客户？
4A甲证劵将 业务和经济业务混合操作是否违反了法律规定？
5A甲证劵必须具备哪些条件，才可以获准设立类证劵公司?
第十一章 保险法
一单项选择题
1下列行为中，不须金融监管部门批准即可进行的是( )
A设立保险公司
B保险公司在境内外设立代表机构
C保险公司增减注册资本金
D保险公司招募中层干部
2保险公司成立后须按照其注册资本金总额的( )提取保证金，存入保监会指定的银行
A20%
B30%
C25%
D10%
3保险期间内发生保险责任格范围内的损失，应由第三者负责赔偿的，如果投保方向保险方提出赔偿要求，保险方应该( )
A在第三者无力赔偿时，保险方才予以赔偿
B在查明第三者尚未对投保方承担赔偿责任时，保险方才予以赔偿
C保险方不予赔偿
D保险方先予以赔偿，然后取得代位追偿权
4经营人寿保险业务的保险公司，应当按照( )提取未到期责任准备金
A自留保险费的50%
B有效地人寿保险单的全部净值
C自留保险费的35%
D自留保险费的25%
5专业代理人是指专门从事保险代理业务的保险代理公司，这种公司的组织形式必须是( )
A有限责任公司
B股份有限公司
C国有独资公司
D没有限制
6保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后，应当及时做出核定，对属于保险责任的，应在与被保险人或者受益人达成有关赔偿或者给付保险金额的协议后( )日内，蕧行赔偿或者给付保险金义务
A30
B20
C10
D5
7下列关于保险价值的说法错误的一项是( )
A保险金额不得超过保险价值
B如果超过的，则超过的部分无效，被保险人不得对超过部分请求赔偿
C保险金额低于保险价值的，除合同另有约定外，保险人按照保险金额与保险价值的比例承担赔偿责任
D在人身保险中，保险金额也要由保险价值来确定
8某企业与保险公司签订一份财产保险合同，保险标的为该企业的厂房和设备，保险费50万元。合同生效后第3个月，该企业谎称厂房内的设备被盗，向保险公司提出赔偿请求。以法律规定，保险公司解除了保险合同，对50万元保险费的正确处理办法是( )
A不退还全部保险费
B只退还沽去3个月后剩余部分的保险费
C应退还全部保险费
D应退还保险费及其利息
9某公司投保财产保险200万元，在一次属于保险责任范围内的火灾事故中，实际遭受损失为195万元，为保护和抢救财产支出必要费用10万元，为确认保险损失交付的评估费用5万元。保险公司应赔偿( )
A195万元
B200万元
C205万元
D210万元
10下列各项中不属于财产保险的是( )
A货物运输保险
B工程保险
C责任保险
D生存保险
二多项选择题
1《保险法》第53条规定第一款规定：投保人对下列人员具有保险利益( )
A本人
B投保人指定的其他人员
C配偶 子女 父母
D前项以外与投保人有抚养 瞻养或者抚养关系的家庭其他成员 近亲属
2除了体现公平原则和等价交换原则之外，保险法上的最大诚信原则比较突出的有下列三个基本内容( )
A告知义务
B禁止反言义务
C保证义务
D及时理赔义务
3根据我国保险法的规定，投保人的主要义务包括( )
A投保时告知保险人所有自身情况
B危险 事故的补救和通知义务
C在保险标的危险增加时通知保险人
D按时交付保险费
4保险合同成立后，可能导致保险合同无效的原因有( )
A签订保险合同的当事人的主体资格不符合法律的规定
B投保人不按照约定的时间交纳保险费
C保险合同订立过程中存在保险欺诈行为
D保险事故发生后，投保人（被保险人）没有采取必要的措施避免损失的扩大
5财产保险中保险利益的构成条件有( )
A须为法律上承认的利益
B须为确定利益
C须表现为具体的财产形态
D须为金钱利益，凡不能以金钱计算的利益不能作为保险利益
6财产保险合同中，保险责任开始后，当事人不得解除合同的是( )
A货物运输保险合同
B家庭财产保险合同
C运输工具航程保险合同
D企业财产保险合同
7除《保险法》另有规定或者保险合同另有约定外，保险合同成立后，下列关于合同解除的表述正确的是( )
A投保人可以解除合同
B保险人可以解除合同
C投保人可以不解除合同
D保险人不可以解除合同
8刘某购新车一辆后投了财产保险，保险价值10万元。某日，刘某开车时被司机王某违章驾驶的卡车撞坏，造成损失2万元。下列表述中正确的是( )
A刘某即可向王某索赔，也可选择要保险公司赔偿
B若保险公司向刘某支付了赔偿保险金，则刘某不得再向王某索赔
C王某向刘某支付了赔偿费，则刘某仍有权再向保险公司索赔
D若刘某放弃对王某的索赔权，则保险公司部承担赔偿保险金的责任
9三年前，陈某以其8岁的儿子陈东为被保险人投了一五年期的人身保险，未指定受益人。去年9月，陈东患病住院，由于医院的重大失误，致使陈东手术后落了个终身残疾。依照保险法，下列陈述正确的是( )
A保险公司应向陈东支付保险金，并且不得向医院追偿
B保险公司在向陈东支付保险金后取得向医院代位追偿的权利
C投保之际若未经被保险人陈东的书面同意，保险合同无效
D若陈东不幸死亡，则受益人为陈某及其配偶
10下列关于重复保险的陈述中正确的是( )
A重复保险的投保人应当将重复保险的有关情况通知各保险人
B重复保险的保险金额总和超过保险价值的，各保险人的赔偿金额的总和不得超过保险价值
C重复保险的保险金额总和超过保险价值的，各保险人的赔偿金额按实际损失金额分摊
D除合同另有约定外，各保险人按照其保险金额与保险金额总和的比例承担赔偿责任
三判断题
1经营财产保险业务的公司不得经营人身保险业务，经营人身保险业务的公司不得经营财产保险业务( )
2按照保险合同预定，被保险人在保险标的发生保险事故后，应当在2日内通知保险人，以利后者及时勘查现场 收集证据和确定事故性质，然后及时赔付( )
3保险公司的设立 变更必须由其行业主管机关保监会审批后方可进行，但破产只需依《破产法》进行即可( )
4保险人不得对被保险人的家庭成员或者其组成人员行使代位请求赔偿的权利( )
5投保人要将被保险利益的真实情况完全告诉给保险人，如有任何重大隐瞒则可能导致整个保险合同的无效( )
四案例分析题
（一）
甲女于1996年7月8日为其公公乙投保人身险，保险金额20,055元，指定受益人是甲的儿子丙，现年15岁，保险费按月从甲的工资中扣交。交费一年后，甲与被保险人之子丁离婚，法院判决丙由丁抚养。离婚后甲仍自愿按月从自己工资中扣交这笔保险费，从未间断。1999年5月4日，被保险人乙病故，同年7月甲向保险公司申请给付保险金20,055元。与此同时，丁提出被保险人是他父亲，指定受益人丙又是由他抚养的，应由他作为监护人领取这笔保险金。甲则认为投保人是他，交费人也是他，而且他是受益人丙的母亲，也是合法的监护人，这笔保险金应由他领取。双方为此争执不下，保险金给搁置。
问：该笔保险合同的保险利益是什么？甲与保险公司之间订立的合同是否有效?保险金应由
谁领取？
（二）
田某为个体运输户，1997年10月为其新买的东风牌载重车在甲市保险公司投保了车辆损失险和第三者责任险。保险公司向其出具了保险单。1998年2月15日，此车被盗，俩天后，田某接到交警队的通知，称其被盗的东风车与一辆面包车相撞，窃贼已逃跑。俩车均被撞变形，司机受伤严重。经现场勘验，责任全部在窃贼。面包车司机要求田某赔偿。田某认为自己投保了车辆损失险和第三者责任险，应由保险公司负责赔偿。但保险公司只赔偿车辆损失险，窃贼撞伤面包车司机的损失不属于第三者责任保险范围。田某遂提起诉讼。
请结合案例回答下列问题：
1财产保险合同包括哪三类？本案涉及了哪类？
2什么是第三者责任保险？
3保险公司对第三者责任不负赔偿的说法正确吗？说明理由
4面包车司机的损失应由谁承担？
5保险公司在赔偿了田某东风车损失后，是否有权向窃贼追偿？说明法律依据。
答案
第十章：证劵法
一单项选择题
1B 2B 3A 4B 5A 6B 7B 8C 9D 10C
二多项选择题
1ABCD 2ABCDE 3ABC 4ABCD 5ACD 6BCD 7ABD 8AB 9AB 10BD
三判断题
1错 2错 3对 4错 5错 6错 7错 8错 9错 10错
四案例分析
（一）
答案：A公司存在违规行为。A公司持有B公司5%的股份时，应当在该事实发生后3个工作日内，向中国证监会和证劵交易所作出书面报告，通知B公司，并予以公告。在上述期限内，A公司不得再行买卖B公司的股票。而事实上，A公司并没有这样做。当A公司持有B公司30%的股份时，应当依法向B公司所有股东发出收购要约，但经中国证监会免除发出要月的除外。
（二）
答案：
1张某不可以. 《证劵法》规定：国家机关工作人员不得在证劵公司中兼职务。
李某不可以。《证劵法》规定：因违纪行为被撤销资格的注册会计师，自被撤销资格之日起为逾5年，不得担任证劵公司的董事。
吕某也不可以。《证劵法》规定：证劵公司的董事 监事 经理和业务人员不得在其他证劵公司中兼任职务。
2（1）证劵经纪业务
(2)证劵自营业务
（3）证劵承销业务
3构成了欺诈客户的行为。
A甲证劵在营业中违背客户真实意思，擅自挪用客户保证金炒作，为自己谋取利益，损害了客户的利益
4违反了《证劵法》有关综合类证劵公司必须将经济类业务和自营业务分开办，业务人员 财务账户均应分开，不得混合操作的规定。
5（1）注册资本最低限额为人民币5亿元
（2）主要管理人员和业务人员必须具备证劵从业资格
（3）有固定的经营场所和合格的交易设施
（4）有健全的管理制度和规范的自营业务与经纪业务分业管理的体系。
第十一章 保险法
一单项选择题
1D 2A 3D 4B 5A 6C 7D 8A 9B 10D
二多项选择题
1ACD 2ABC 3BCD 4AC 5ABD 6AC 7AD 8ABD 9AD 10ABD
三判断题
1对 2错 3错 4对 5对
四案例分析
（一）
答案：保险利益是指投保人对保险标的具有法律上承认的利益。该笔保险合同的保险利益时指投保人甲和被保险人乙基于双方是同一家庭成员，具有亲属关系这一前提下所产生的利益关系，既被保险人乙的伤残 疾病 死亡会引起投保人直接或间接地经济损失与精神损失
该笔保险合同的主体合格，客体合法，意思表示真实，是有效的。保险合同订立后，只要投保人蕧行交纳保险费等义务，保险合同就有效。甲为其公公投保后，尽管中途婚姻关系有变，但她能继续按月交纳保险费，至被保险人病故，从未间断，甲应领取这笔保险金。
（二）
答案：
1包括财产损失保险合同 责任保险合同和保证保险合同。本案涉及到财产损失保险合同和责任保险合同
2依照责任保险合同，投保人依约向保险人支付保险费，在被保险人应当向第三人承担赔偿责任时，保险人按照约定向被保险人给付保险金。
3正确
被保险人或其允许的驾驶人员在使用车辆过程中发生的意外事故，造成第三者损失，保险公司依约予以补偿；但本案中，窃贼不是被保险人也不是被保险人允许的驾驶人员，不属于第三者保险的保险责任范围，所以保险公司不承担赔偿义务。
4事故时由窃贼造成的，故一切损失由窃贼承担，应追究其刑事责任和民事责任。
5有权追偿
《保险法》规定：财产保险中，当保险标的发生保险责任范围内的损失，而该损失应当由第三人负赔偿责任时，投保人可以先向保险人要求赔偿，在保险人先予赔偿后即取得了向第三者追偿的权利。
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1，2，0，3，-1，4，( )。04-27
将以下5个句子重新排列组合：04-27
某班一次期末数学考试成绩平均分为95.5分，后来发现小林04-27
①任何的企业活动，都要接受伦理道德方面的约束和限制;04-27