一、判断正误并说明原因
1.金融工具交易或买卖过程中所产生的运行机制，是金融市场的深刻内涵和自然发展，其中最核心的是供求机制。
答: 错误。最核心的是价格机制
2.利率预期假说不能解释不同期限债券的利率往往是共同变动的这一经验事实。
答: 错误。市场分离假说不能解释不同期限债券的利率往住是共同变动的这一经验事实
3,保险代理人以自己独立的名义进行中介活动，其行为后果由自己承担。
答: 错误。保险经纪人以自己独立的名义进行中介活动，其行为后果由自己承担。
4.金融市场按交易方式分为现货市场、期货市场和期权市场.
答:错误。这种分类是按照交割方式划分。
5.政府除了是金融市场上最大的资金需求者和交易的主体之外，还是重要的监管者和调节者，因而在金融市场上的身份是双重的.
答:正确. 政府的双重身份是各国通例，过分强调任何一方都会影响金融市场
6.在对公司增资扩股方面，优先股股东享有优先认股权和新股转让权。
答:错误。这是普通股股东的权利。
7.购买力平价理论揭示了汇率变动的短期原因.
答:错误。揭示了汇率变动的长期原因。
8.债券市场上资金供求双方是一种借贷关系。
答:错误。本质上是一种公平、平等、公开竟争的买卖关系。
9.一般来说，股票价格的高低与经济增长呈反方向运动。
答:错误。经济增长加速，社会需求将日益旺盛，因此，者是同方向运动的。
10.资本市场是指以期限在‘一年以上的金融工具为交易对象的长期金融市场。
答:正确。资本市场通常包括两个部分:一是银行中长期存贷款市场;二是有价证券市场。不管是那场，交易对象的期限都比较长，都要经过资本的循环和周转，所起的作用也是资本的作用。
11.一般情况下，外国发生严重的通货膨胀，汇率上升。
答:错误。外国货币对内贬值，同时也意味着对外贬值，因此将导致汇率下降。
12.票据虽有本票、汇票、支票之分，但需要承兑的票据却只有汇票一种。
答;正确。支票是见票即付;本票的出票人即为付款人，因而无需承兑。
13.短期证券经纪人同票据经纪人一样，兼有经纪人和自营商的性质
答:正确。货币市场经纪人从事的多是短期交易，专业化程度役有证券经纪人强，具有一种“全能”的味道。
14.经纪人在市场上为买卖双方成交撮合并且要收取佣金，因此，很多交易者都不愿意通过经纪人进行交易。
答:错误。因为经纪人一般都对其经手的交易业务和交易对象具有专业知识，谙熟市场行情和交易程序对交易双方的资信有很深了解，所以，交易商一般都喜欢通过经纪人进行交易。
15.即使在金融市场发达国家，次级市场流通的证券也只占整个金融工具的2/3，说明次级市场的重要性不如初级市场。
答:错误。虽然进人次级市场的证券只是证券总量的一部分，但由于只有次级市场才赋予证券以流动性，它使货币管理当局得以开展公开市场业务，并成为经济发展的“晴雨表”，因而其重要性比初级市场有过之而无不及。它的规模大小是一国金融发达与否的重要标志。
16.外汇经纪人存在的根本原因在于外汇汇率的频繁波动。
答:正确。因为在外汇市场上，汇率因受多边政治经济影响而瞬息万变，外汇买卖双方要直接进行交易存在诸多困难，所以，必须通过某一个中间人来进行，外汇经纪人便产生了。
17.金融市场未能从中国封建社会经济发展中自然产生，根本原因是帝国主义殖民政策破坏的结果。
答:错误。根本原因在于受封建社会和自然经济的栓桔，新的生产方式难以产生.缓慢发展的商品经济不能内蕴对金融业的强烈需求.现代金融市场也就难以形成.
18.由于各国金融市场的发达程度不同，因此，市场本身的构成要素也就不同。
答:错误。尽管世界各国金融市场的发达程度不同，但市场构成要素却是相同的，即主体、客体、媒体和价格。
19.二十世纪80年代以来，西方国家对金融市场的监督管理出现了“放松管制”的较大转变。放松管制并非不要监管，而是监管的松紧程度及监管手段发生了变化。
正确。这种变化的直接原因，一是世界经济和金融形势发生了根本变化;二是为了在变化了的形势面前保持和提高金融市场效率.总之，是要在安全与效率之间找到新的平衡.
20.议价市场和店头市场的买卖活动都是通过双方议价成交，因此，两个市场没有什么本质区别.
答:错误.虽然议价市场和店头市场都具有议价特点，但二者的区别也是显而易见的。店头市场以柜台和场内交易为特征，而议价市场则投有固定场所.
21. .企业债券的偿还期是从债券发行日到流通转让这段时间，投资债券的实际收益就是债券的发行利率。
答:错误。企业债券的偿还期是从债券发行日到还本付息这段时间。因此，实际收益率不一定是债券的发行利率。
22.公司债券只是公司证券的一部分.
答:正确。公司证券除了公司债券，还包括股票。
23.安全性是指金融工具转变为现金而不遭受损失的能力。
答:错误。这个定义是指流动性。安全性又称风险性，是指投资于金融工具的本金和收益能够安全收回而不遭受损失的可能性。
24.一般而言，买卖封闭型基金的费用要低于开放式基金。
答:错误.一般而言，买卖封闭型基金的费用要高于买卖开放型基金的费用。投资者在买卖封闭型基金时，要在价格之外支付一定的交易税和手续费。
25.远期利率协议通常以当地的市场利率作为参照利率。
答:错误。通常以伦敦银行间同业拆放利率(LIBOR)作为参照利率。
26. .债券价格与债券的收益率之间有着极为密切的关系，当债券价格下跌时，收益率也会同时下降。
答:错误。债券价格与债券的收益率之间是反比关系，当债券价格下跌时，意味着买者可以较低的价格购进该债券.从而提高其收益率。
27.利率期货交易利用了利率下降变动导致债券类产品价格下降这一原理。
答:错误。利率变动和债券类产品价格变动之间呈反向关系。
28. 缅甸元和越南盾属于外国货币，因而是外汇的组成部分.
答：错误.缅甸元、越南盾均为非自由兑换货币，而不能兑换成其他国家货币的外国货币不能视为外汇。
29. 外汇期货的套期保值交易，主要通过空头和多头两种交易方式进行。这里所谓的空头是指外汇交易者在现货币市场上抛售外汇的行为。
答:错误。外汇期货窑期保值交易中的空头，不同于股票交易中的空头.是指外汇交易者在现货市场上买进外汇，在期货市场上卖出同等数额的同种货币，以防止或抵俏因汇书变化带来损失的行为。
二、名词解释
1.回购协议:是指在出售证券时，与证券的购买商签定协议，约定在一定期限后按原定价格或约定价格购回所卖证券，从而获取即时可用资金的一种交易方式．从本质上说，回购协仪是，种抵押贷款，其抵押品为证券.
2．投资基金:是指通过发行基金券(基金股份或收益凭证》，将投资者分散的资金集中起来.由专业管理人员分散投资于股票、债券、或其他金融资产，并将投资收益分配给基金持有者的一种投资制度.
3.金融互换:是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内，交换一定现金流的金融合约。金融互换主要包括利率互换和货币互换(含同时具备利率互换和货币互换特征的交叉货币互换)。
4.债券:是债务人在筹集资金时，崛照法律手续发行，向债权人承诺按约定利率和日期支付利息，并在特定日期偿还本金，从而明确债权俊务关系的有价证券。
5.保险利益:是投保人或被保险对保险标的具有的经济利益，是保险合同生效的前提条件。投保人对保险标的所具有的保险利益必须是合法的、现实存在的、可以用货币来计量的利益
6.保险单:简称保单，是保险人与投保人(或被保险人)之间签订的一种正式保险合同.即保险人在接受了被保险人的申请以后，在交纳保险费的基础上订立的保险契约。保险单是保险人和被保险人之间权利义务的证明，是保险市场主要的交易对象。
7.贷款债券证券化:融资证券化的一种，是指金融机构以贷款债权作担保的证券发行，即证券交易转让贷款债权，使贷款债权具有流动性的金融方式。
8.初级市场:次级市场的对称，是指新金融工具发行的市场又称一级市场，初级市场使一个无形市场，它是次级市场的基础。
9.佣金经纪人:是指接受客户委托，在证券交易所内代理客户买卖有价证券，并按固定比例收取佣金的经纪人。
10.贴现债券:是指发行时依照规定的贴现率，以低于债券面额的价格发行，到期按债券面额兑付而不另付利息的债券。
11.货币头寸:又称现金头寸，是指商业银行每日收支相抵后，资金过剩或不足的数量。它是同业拆借市场的交易工具。
12.养老金基金:又称退休金基金，是一种契约性金融机构。这种基金的参与者多为私人企业的职工，资金来源一般有两条途径:一是劳资双方的集聚;二是基金运用的收益。
13.票据:指出票人承诺或委托付款人，在指定日期或见票时，无条件支付一定金额，并可流通转让的有价证券。票据是国际通用的结算和信用工具.
14.证券交易所:是专门的、有组织的证券市场，是证券买卖集中交易的场所。证券交易所只为证券买卖提供交易的场地，本身并不参加证券买卖，也不决定交易的价格。
15.公司型投资基金:是指具有共同投资目标的投资者依据公司法组成以盈利为目的.投资于特定对象的股份制投资公司。
16.第四市场:指作为机构投资者的买卖双方直接联系成交的市场。一般是通过电脑通讯网络如电脑终端机，把会员连接起来，并在办公室内利用该网络报价，寻找买方或卖方，最后直接成交.
17.篮筹股:又称热N股，是指那4-规棋魔大、经营良好、收益丰厚的大公司发行的股票。
18.套汇交易:是指利用两个或两个以上外汇市场上某些货币的汇率差异进行外汇买卖，从中套取差价利润的交易方式。
19.期货市场：是指交易协议虽然已经达成，交割却耍在某一特定时问进行的市场
20.股票行市:即股票在流通市场上买卖的价格。
21.开放型基金:又称开放型投资基金.是封闭式投资基金的对称。是指原则上只发行一种基金单位，发行在外的基金单位或受益凭证没有数额限制，可以根据实际需要和经营策略随时增加或减少的投资基金。
22.专家经纪人:即佣金经纪人的经纪人。
23.基本分析：证券投资的分析方法之一，技术分析的对称，即对证券投资基本面的分析，它通过研究形响证券供给和证券需求两种力盘的变动因素，作为投资某个投资品种内在投资价值的依据。
24.债券代销：是指债券发行者委托承销商代为向社会推销彼券的经济行为。
25.银行承兑汇票:是由出票人开立一张远期汇票，以银行作为付款人，命令其在确定的将来日期支付一定金额给收款人。
26.场外交易:是指具有准人资格的金触机构之间进行临时性资金触通的市场。
27.公司型投资基金:是指具有共同投资目标的投资者，依据公司法组成以盈利为目的。投资于特定对象的股份制投资公司。
28.金融期货:是相对于商品期货而言，是指一种法律上具有约束力的和约，它规定所买卖的金融商品的品种、数额、并约定在将来某个日期按已协议的价格进行交创.
29.金融衍生品:又称衍生性金触工具或衍生性金融商品，是指在基础性金融工具如股票、债券、外汇、利率等的基础上，衍生出来的金融工具或金破商品。
30.货币经纪人：又称货币市场经纪人，是指在货币市场上充当交易双方中介收取佣金的中介商人。
31.永久债券：是指一种由国家发行的不规定还本日期，仅按期支付利息的公债。这种债券并非永不偿还，而是只在财政较为宽裕时兑回冲销，故偿还期难以固定。
32.资本市场:货币市场的对称，又称长期金融市场。是指专门融通期限在一年以上中长期资金的市场。长期资金多起资本作用，主要满足市场主体对长期资本的需求。
33.套利交易:外汇交易的方式之一。是指利用不同国家和地区短期利率的差异，将资金由利率较低的国家和地区转移到利率较高的国家和地区进行投放，从中获取利息差额收益。套利交易依利率差异的存在而存在。
34.完美市场:是指在这个市场上进行交易的成本接近或等于零，所有的市场参与者都是价格的接受者。在这个市场上，任何力量都不对金融工具的交易及其价格进行干预和控制，任由交易双方通过自由竞争决定交易的所有条件。
35.股票投资的市场风险:是指股票市场本身因各种困素的影响而引起股票价格变动的风险.主要包括政治局势动荡、货币供应紧缩、政府干预金融市场、投资大众心理波动和大投机家兴风作浪等。
36.重复保险;是指投保人对同一保险标的、同一保险利益，同一保险事故分别与两个以上的保险人签订保险合同的保险。
37.封闭型投资基全:开放型投资基金的对称.是指基金规模在发行前便已确定.在发行完毕后和规定的期限内，基金规模固定不变的投资金。
来源：网络整理 免责声明：本文仅限学习分享，如产生版权问题，请联系我们及时删除。
相关文章：
电大《地域文化》电大《黑龙江经济文化》半开卷试题404-27
下列关于法人分类的表述中，错误的是()。A以法人的成立04-27
红旗中学为了迎接建校50周年庆典，特委托某工艺美术院设04-27
关于物权法定原则，下列说法错误的是()。A物权法定原则04-27
小张观察到最近股票市场由于政治事件发生波动，于是他将04-27
关于债的关系，下列说法不正确的是()。A债的关系的当事04-27
债券以低于票面金额的价格发行可称作()。A议价发行B平04-27
对股份公司而言，发行优先股票的作用在于()。A可以稳定04-27