三、简答题：
1.概括说明金融工具的特征及其相互关系。
答：(1)金融工具具有期限性、收益性、流动性和安全性等特征。
期限性是指愤务人在特定期限之内必须清偿特定金a工具的俄务余额的约定。收益性是指金融工具能够定期或不定期地给持有人带来价值增值的特性。流动性是指金融工具转变为现金而不遭受损失的能力。安全性或风险性是指投资于金融工具的本金和收益能够安全收回而不遭受损失的可能性。任何金融工具都是以上四种特性的组合，也是四种特性相互之间矛盾的平衡体.
(2)一般来说，期限性与收益性正向相关，即期限越长，收益越.高，反之亦然。
流动性、安全性则与收益性成反向相关，安全性、流动性越高的金融工具其收益性越低。反过来也一样，收益性高的金融工具其收益性和安全性就相对要差一些。正是期限性、流动行、安全性和收益性相互间的不同组合导致了金融工具的丰富性和多样性，使之能够满足多元化的资金需求和对“四性”的不同偏好。
2.利率偏好停留假说的基本命题和前提假设是什么?
答：利率偏好停留假说的基本命题是:长期债券的利率水平等于在整个期限内出现的所有短期利率的平均数，再加上由彼券供给与需求决定的时间溢价。
该假说中隐含着这样几个前提假设:（1）期限不同的债券之间是互相替代的，一种债券的预期收益率确实会影响其他不同期限债券的利率水平.（2）投资者对不同期限的俊券具有不同的偏好。如果某个投资者对某种期限的债券具有特殊偏好，那么，该投资者可能更愿意停留在该债券的市场上，表明他对这种债券具有偏好停留。（3）投资者的决策依据是演券的预期收溢率，而不是他偏好的某种债券的期限。（4）不同期限债券的预期收益率不会相差太多.因此在大多数情况下，投资人存在喜短厌长的倾向。(5)投资人只有能获得一个正的时间溢价，才愿意转而持有长期债券。
3.简述股票与债券的主要区别.
答：从二者的相互区别主要有以下不同:(1)性质不同;（2)发行者范围不同;（3）期限性不同;（4）风险和收益不同;(5)责任和权利不同。
4.简要概括购买力平价理论。
答：该理论的基本思想是:本国人之所以需要外国货币或外国人之所以需要本国货币，是因为这两种货币在各自发行国均具有对商品的购买力。以本国货币交换外国货币，其实质就是以本国的购买力去交换外国的购买力。
两国货币购买力之比就是决定汇率的基础，而汇率的变化也是由两国购买力之比的变化而引起的。因此，购买力平价体现为一定时点上两国货币的均衡汇率是两国物价水平之比。
购买力平价说是以“一价定律.”为基础的，即它假设在自由贸易条件下，同一种商品在世界各地以同一种货币表示的价格是一样的，只不过按汇率折合成不同货币的价格形态.
5.影响股票价格变动的宏观经济因素有哪些?
答：(1)经济增长.(2)经济周期和经济景气循环.(3)利率.（4）货币供应量.（5)财政收支因素。（6)投资与消费因索。(7)物价因素.(8)国际收支因素，(9)汇率因素
6.保险市场有哪些主要功能?
答：(1)经济保障功能，(2)聚集社会资金功能，(3)促进社会稳定功能。（4〕促进创新发展功能。
7.金融市场发展出现了哪些新趋势?
答：(1)国际化和全球体化趋势。(2}金融市场内部有了空一前发展与变化。(3)发展中国家纷纷建立和开放金融市场。(4)国际融资证券化趋势教育部发展。(5)金融创新增加了金融市场的不可预测性。
8.简述证券公司的职能与业务
答：证券公司的主要职能表现在:
a)充当证券市场中介人。b)充当证券市场重要的投资人c)提高证券市场运行效率口
证券公司的主要业务有:
（1）承销业务。(2)代理买卖业务。(3)自营买卖业务。(4)投资咨询业务。
9.票据具有哪些特征?
答：(1)票据以无条件支付一定金额为目的。(2}票据是一种无因债券证券。（3）票据是一种设权证券。(4)票据是一种可以流通转让的权利证书或流通证书。（5）票据是一种要式证券（6）票据是一种返还证券
10.在证券交易中，经纪人同客户之间形成怎样的关系?
答：(1)委托代理关系。(2)债权债务关系。(3)信任关系。(4)买卖关系
11.简述金融机构在金融市场的特殊地位。
答：.金融机构指专门从事各种金融活动的组织，它在金融市场上的作用是极其特殊的。
（1）是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的传递者和导向者。(2)是金融市场上资金的供给者和需求者。（3）在发达的金融市场上，对金融市场的压力一般也是通过金融机构传递的。
11.证券投资基金有哪些优势?
答：(1)小额投资，费用低廉(2)组合投资，分散风险。(3)专家理财，省心省事。(4)流动性高，变现力强。(5)种类繁多，任意选择。
13.证券公司有哪些主要业务?
答：证券公司的主要业务有:
（1）承销业务。(2)代理买卖业务。(3)自营买卖业务。(4)投资咨询业务。
14.在证券交易所的运作过程中，体现了哪些特殊的社会职能?
答：(1)创造了一个具有连续性和集中性的证券交易市场;(2)形成公平合理的交易价格;(3)保证充分的信息披露，便利投资与筹资;(4)客观反映经济状况，引导资金投向。
15.金融市场有哪些主要功能?
答：(1)转化储蓄为投资;(2)改善社会经济福利;(3)提供多种金融工具并加速流动，使中短期资金凝结为长期资金;(4)通过经济金融体系竞争性和效率;(5)引导资金流向。
16. 金融期货市场有哪些主要特征?
答：(1)金融期货市场是有组织的和有形的市场。(2)金融期货市场是有严格规章制度和交易程序的市场。(3)金触期货交易更为标准化和规范化。
17.股票市场有哪些主要功能？
答：(1)通过发行股票，可以使股份公司获得创建的资本。(2)通过发行股票，可以使股份公司得以不断扩充资本，增加固定资产投资，扩大经营，增强市场竞争力。(3)通过发行股票，可以使股份公司不断增加运营资本，扩大生产规模。(4)通过发行股票募集资金，可以使股份公司减轻债务还本付息的压力，降低资金成本和经营成本，改善公司财务状况。
18. 成长型基金与收人型基金有哪些差异?
答：(1)投资目标不同。(2)投资工具不同。(3)资金分布不同.(4)派息情况不同。
19. 金融市场监督管理应遵循哪些原则?
答：(1)合法的原则。(2)公平的原则.(3)公开的原则。(4)自愿的原则。
1.影响股票价格变动的公司自身因素主要有哪些?
答：(1)公司利润因素。(2)股息、红利因素。(3)股票的分割因素。(4)股票是否为初次上市因素。(5)重大人事变动因素。(6)投资者因素。
2.何谓掉期交易?它有哪些积极作用?
答：(1)掉期交易是指在外汇市场上，同时买进或卖出金额相等但到期日不同的同种货币的一种外汇交易方式。(2)掉期交易的作用主要表现在:一是可以改变外汇的币种，避开汇率变动的危险。二是有利于进出口商进行套期保位。是有利于银行拼除与客户进行单独远期交易所承受的汇率风险。
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