一、 解释下列名词
1、 金融衍生工具
2、 债券
3、 基金证券
4、 同业拆借市场
5、 回购协议
6、 股票行市
7、 银行承兑汇票
8、 普通股
9、 债券现值
10、 投资基金
11、 远期外汇交易
12、 金融期货
13、 金融期权
14、 看涨期权
16、 远期升水
17、 套期保值交易
二、单项选择题
1．按（ ）划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。
A．交易范围 B．交易方式 C．定价方式 D．交易对象
2．（ ）是货币市场区别于其它市场的重要特征之一。
A．市场交易频繁 B．市场交易量大 C．市场交易灵活 D．市场交易对象固定
3．金融市场的宏观经济功能不包括（ ）。
A．分配功能 B．财富功能 C．调节功能 D．反映功能
4．（ ）一般没有正式的组织，其交易活动不是在特定的场所中集中开展，而是通过电信网络形式完成。
A．货币市场 B．资本市场 C．外汇市场 D．保险市场
5．（ ）是金融市场上最重要的主体。
A．政府 B．家庭 C．企业 D．机构投资者
6．家庭在金融市场中的主要活动领域（ ）
A．货币市场 B．资本市场 C．外汇市场 D．黄金市场
7．（ ）成为经济中最主要的非银行金融机构。
A．投资银行 B．保险公司 C．投资信托公司 D．养老金基金
8．商业银行在投资过程当中，多将（ ）放在首位。
A．期限性 B．盈利性 C．流动性 D．安全性
9．（ ）是证券市场上数量最多、最为活跃的经纪人。
A．佣金经纪人 B．居间经纪人 C．专家经纪人 D．证券自营商
10．（ ）是货币市场上最敏感的“晴雨表”。
A．官方利率 B．市场利率 C．拆借利率 D．再贴现率
11．一般来说，（ ）出票人就是付款人。
A．商业汇票 B．银行汇票 C．本票 D．支票
12．（ ）指那些规模庞大、经营良好、收益丰厚的大公司发行的股票。
A．资产股 B．蓝筹股 C．成长股 D．收入股
13．下列哪种有价证券的风险性最高（ ）
A．普通股 B．优先股 C．企业债券 D．基金证券
14．基金证券体现当事人之间的（ ）
A．产权关系 B．债权关系 C．信托关系 D．保证关系
15．下列哪种金融衍生工具赋予持有人的实质是一种权利（ ）
A．金融期货 B．金融期权 C．金融互换 D．金融远期
16、回购协议中所交易的证券主要是（ ）。
A．银行债券 B．企业债券 C．政府债券 D．金融债券
17、（ ）是四种存单中最重要、也是历史最悠久的一种，它由美国国内银行发行。
A．国内存单 B．欧洲美元存单 C．扬基存单 D．储蓄机构存单
18、最早开发大额可转让定期存单的银行是（ ）。
A．美洲银行 B．花旗银行 C．汇丰银行 D．摩根银行
19、下列存单中，利率较高的是（ B ）。
A．国内存单 B．欧洲美元存单 C．扬基存单 D．储蓄机构存单
20．目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为（ ）。
A．协议包销 B．俱乐部包销 C．银团包销 D．委托包销
21．决定债券内在价值(现值)的主要变量不包括（ ）。
A．债券的期值 B．债券的待偿期 C．市场收益率 D．债券的面值
22．利率预期假说与市场分割假说的根本分歧在（ ）。
A．市场是否是完全竞争的 B．投资者是否是理性的 C．期限不同的证券是否可以完全替代 D．参与者是否具有完全相同的预期
23．债券投资者投资风险中的非系统性风险是（ ）。
A．利率风险 B．购买力风险 C．信用风险 D．税收风险
24．按（ ）的方式不同，股票流通市场分为议价买卖和竞价买卖。
A．达成交易 B．买卖双方决定价格 C．交割期限 D．交易者需求
25．股票的买卖双方之间直接达成交易的市场称为（ ）
A．场内交易市场 B．柜台市场 C．第三市场 D．第四市场
26．我国上海证券交易所目前采用的股票价格指数的计算方法是（ ）。
A．算术平均法 B．加权平均法 C．除数修正法 D．基数修正法
27．从股票的本质上讲，形成股票价格的基础是（ ）。
A．所有者权益 B．供求关系 C．市场利率 D．股息收益
28．下列哪项不是戈登模型的假定条件（ ）
A．股息的支付在时间上是永久性的 B．股息的增长速度是一个常数 C．模型中的贴现率大于股息增长率 D．模型中的贴现率小于股息增长率
29．（ ）对股价变动影响最大，也最直接。
A．利率 B．汇率 C. 股息、红利 D. 物价
30．下列哪项不是市场风险的特征（ ）
A．由共同因素引起 B．影响所有股票的收益 C．可以通过分散投资来化解 D．与股票投资收益相关
31．投资基金的特点不包括（ ）。
A．规模经营 B．集中投资 C．专家管理 D．服务专业化
32．按照（ ）不同，投资基金可以分为成长型基金和收入型基金。
A．是否可以赎回 B．组织形式 C．经营目标 D．投资对象
33．下列哪项不属于成长型基金与收入型基金的差异（ ）。
A．投资目标不同 B．投资工具不同 C．资金分布不同 D．投资者地位不同
34．下列哪项不是影响债券基金价格波动的主要因素：（ ）。
A．利率变动 B．汇率变动 C．股价变动 D．债信变动
35．在我国，封闭型基金在规定的发行时间里，发行总额未被认购到基金总额的（ ），则该基金不能成立。
A．50％ B．60％ C．70％ D．80％
36．一般而言，开放型基金按计划完成了预定的工作程序，正式成立（ ）后，才允许投资者赎回。
A．1个月 B．3个月 C．6个月 D．12个月
37．影响证券投资基金价格波动的最基本因素是（ ）。
A．基金资产净值 B．基金市场供求关系
C．股票市场走势 D．政府有关基金政策
38．目前，全球主要外汇市场中，日均交易量最大的金融中心城市是（ ）。
A．纽约 B．伦敦 C．东京 D．新加坡
39．以（ ）为主体形成的外汇供求，已成为决定市场汇率的主要力量。
A．各国中央银行 B．外汇银行 C．外汇经纪商 D．跨国公司
40．从主观上分析，外汇市场交易风险有（ ）。
A．外国货币购买力的变化 B．本国货币购买力的变化
C．国际收支状况 D．外汇投机活动的干扰
41．按承保风险性质不同，保险可以分为（ ）。
A．财产保险和人身保险 B．个人保险和团体保险
C．原保险和再保险 D．自愿保险和法定保险
42．按承保方式不同，保险可以分为（ ）。
A．财产保险和人身保险 B．个人保险和团体保险
C．原保险和再保险 D．自愿保险和法定保险
43．（ ）对保险标的不具有保险利益，保险合同无效。
A．保险人 B．投保人 C．被保险人 D．受益人
44．年金保险属于（ ）。
A．死亡保险 B．生存保险 C．生死两全保险 D．健康保险
45． 从学术角度探讨，（ ）是衍生工具的两个基本构件。
A．远期和互换 B．远期和期货 C．远期和期权 D．期货和期权
三、多项选择题
1．在经济体系运作中市场的基本类型有（ ）
A．要素市场 B．服务市场 C．产品市场 D．金融市场 E.钱币市场
2. 金融市场的微观经济功能包括（ ）
A．聚敛功能 B．财富功能 C. 流动性功能 D. 分配功能 E．交易功能
3．金融市场按交易与定价方式分为（ ）
A．货币市场 B．议价市场 C．店头市场 D．第四市场 E. 公开市场
4．金融市场某些因素的作用使各个子市场紧密联结在一起，这些因素包括（ ）
A．信贷 B．金融结构 C．完美而有效的市场 D．不完美与不对称的市场E. 投机与套利
5．同家庭部门相比，机构投资者具有以下特点（ ）
A．投资管理专业化 B．投资管理自由化
C．投资金额不定化 D．投资行为规范化 E. 投资结构组合化
6．一般来说，在金融市场上，主要的机构投资者为（ ）
A．商业银行 B．保险公司 C．投资信托公司 D．养老金基金
E.企业
7．利率与远期汇率和升、贴水之间的关系是（ ）。
A．利率高的货币，其远期汇率表现为贴水
B．利率高的货币，其远期汇率表现为升水
C．利率低的货币，其远期汇率表现为贴水
D．利率低的货币，其远期汇率表现为升水
E．利率与远期汇率和升、贴水之间没有直接联系
8．证券公司具有以下职能（ ）
A．充当证券市场中介人 B．充当证券市场资金供给者 C．充当证券市
场重要的投资人 D．提高证券市场运行效率 E.管理金融工具交易价格
9．影响汇率变动的因素有（ ）。
A．国际收支状况 B．通货膨胀率差异
C．利率差异 D．政府干预
E．心理预期
10．票据具有如下特征（ ）
A．有因债权证券 B．设权证券 C．要式证券 D．返还证券
E.无瑕疵证券
11．债券因筹资主体的不同而有许多品种，它们都包含（ ）基本要素
A．债券面值 B．债券价格 C．债券利率 D．债券偿还期限
E.债券信用等级
12．债券按筹集资金的方法可分为（ ）
A．政府债券 B．公司债券 C．金融债券 D．公募债券
E．私募债券
13．股票通常具有以下特点（ ）
A．无偿还期限 B．代表股东权利 C．风险性较强 D．流动性较差
E.可转化为债权
14．基金证券同股票、债券相比，存在如下区别（ ）
A．投资地位不同 B．风险程度不同 C. 收益情况不同 D. 投资方式不同 E．投资回收方式不同
15．下列影响汇率变动的因素有（ ）
A．国民经济发展状况 B．国际收支状况 C. 通货状况 D. 外汇投机及人们心理预期的影响 E．各国汇率政策的影响
16、第四市场这种交易形式的优点在于（ ）。
A．信息灵敏，成交迅速 B．交易成本低 C．可以保守交易秘密 D．不冲击股票行市
17. 回购利率的决定因素有（ ）
A．用于回购的证券的质地 B．回购期限的长短 C. 交割的条件 D. 货币市场其它子市场的利率水平
18．同传统的定期存款相比，大额可转让定期存单具有以下几点不同（ ）。
A．存单不记名 B．存单金额大 C．存单浮动利率 D．存单可提前支取
19．一般地说，存单的收益取决于下列哪些因素（ ）。
A．发行银行的信用评级 B．存单的期限 C．存单的发行规模 D．存单的供求量
20．同其它货币市场信用工具相比，政府短期债券的市场特征（ ）
A．违约风险小 B．流动性强 C．面额较大 D．收入免税
四、判断题
1．金融工具交易或买卖过程中所产生的运行机制，是金融市场的深刻内涵和自然发展，其中最核心的是供求机制。（ ）
2．金融市场被称为国民经济的“晴雨表”，这实际上指的就是金融市场调节功能。（ ）
3．金融中介性媒体不仅包括存款性金融机构、非存款性金融机构以及作为金融市场监管者的中央银行，而且包括金融市场经纪人。（ ）
4．资本市场是指以期限在一年以内的金融工具为交易对象的短期金融市场。（ ）
5．金融市场按交易方式分为现货市场、期货市场和期权市场。（ ）
6．议价市场、店头市场和第四市场，都是需要经纪人的市场。（ ）
7．政府部门是一国金融市场上主要的资金需求者，为了弥补财政赤字，一般是在次级市场上活动。（ ）
8．政府除了是金融市场上最大的资金需求者和交易的主体之外，还是重要的监管者和调节者，因而在金融市场上的身份是双重的。（ ）
9．机构投资者和家庭部门一样，是主要的资金供给者，两部门在资本市场的地位是互为促进。（ ）
10．商业银行与专业银行及非银行金融机构的根本区别，是它接受活期存款，具有创造存款货币的职能。（ ）
11．佣金经纪人不属于任何会员行号，而仅以个人名义在交易厅取得席位，是我们通常所说的自由经纪人，这类经纪人在美国最为流行。（ ）
12．按照票据发票人或付款人的不同，票据可分为汇票、本票和支票。（ ）
13．汇票、本票和支票都是需要承兑后方为有效的票据。（ ）
14．任何金融产品的收益性与流动性都是成反比例变动，即收益性越强，流动性越差。（ ）
15．在对公司增资扩股方面，优先股股东享有优先认股权和新股转让权。（ ）
16．一般来说，任何银行可用于贷款和投资的资金数额可以大于负债额减法定存款准备金余额。（ ）
17．美国的商业票据属本票性质，英国的商业票据则属汇票性质。（ ）
18．债券等价收益率低于真实年收益率，但高于银行贴现收益率。（ ）
19．货币市场共同基金一般属封闭型基金，即其基金份额不可以随时购买和赎回。（ ）
20．一般而言，债权私募发行多采用直接发行方式，而公募发行则多采用间接发行方式。
（ ）
21．债券的发行利率或票面利率等于投资债券的实际收益率。（ ）
22．债券的价格与债券的收益率之间有着极为密切的关系，当债券价格下跌时，收益率也同时下降。（ ）
23．为了规避债券投资风险，应该使得投资期限长期化。（ ）
24．以发起方式设立公司，可以采用公募发行方式发行股票。（ ）
25．场外交易是股票流通的主要组织方式。（ ）
26．第四市场的股票交易主要发生在证券商和机构投资者之间。（ ）
27．股票行市与预期股息收益和市场利率成正比。（ ）
28．按照对风险的分类，企业风险既属于外部风险也属于个别风险。（ ）
29．一般而言，买卖封闭型基金的费用要低于开放式基金。（ ）
30．新兴成长基金与积极成长基金一样，追求的是资本的长期利润，而不是当前收入。（ ）
五、简答题
1．外国投资者进入一国金融市场会对其产生哪些作用？
2.利率预期假说的基本命题和前提假设是什么？
3.简述同业拆借市场的功能。
4.场外交易的组织形式是什么？
5.简述外汇市场的功能。
6.金融市场有哪些主要功能？
7、回购利率的决定因素有哪些？
8、什么是金融市场，其具体内涵如何？
9、金融工具的特征及其相互关系？
六、论述题
1． 试述本票、汇票、支票之间的异同？
2．股票与债券的区别与联系
3．简述影响债券转让价格的主要因素。
4、简述衍生金融市场的功能。
七、论述题
关于股票、债券、基金、同业拆借市场、金融衍生品、保险市场的相关案例分析。
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