商业银行开展个人理财业务有( )等情形的,由银行业监督管理机构依据《银行业监

时间:2024-04-20 20:07:19 5A范文网 浏览: 答案大全 我要投稿

问题:

[多选] 商业银行开展个人理财业务有( )等情形的,由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

A . 违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
B . 将一般储蓄存款产品作为理财计划销售,并违反国家利率管理政策进行变相高息揽储的
C . 提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
D . 挪用单独管理的客户资产的
E . 未按规定进行风险揭示和信息披露的

参考答案A,B,C,E

参考解析:

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第62条规定,商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的,由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚:①违反规定销售未经批准的理财计划或产品的;②将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策,进行变相高息揽储的;③提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的;④未按规定进行风险揭示和信息披露的;⑤未按规定进行客户评估的。

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